Ủy thác đầu tư chứng khoán là thuật ngữ đang được khá nhiều các nhà đầu tư quan tâm khi tham gia thị trường chứng khoán. Vậy ủy thác đầu tư chứng khoán là gì? Ưu nhược điểm của việc ủy thác đầu tư như thế nào? Cùn tìm hiểu qua bài viết dưới đây về khái niêm này từ đó nhà đầu tư đưa ra quyết định có nên tham gia ủy thác hay không.
1. Giới thiệu Ủy thác đầu tư chứng khoán
a. Khái niệm ủy thác đầu tư chứng khoán là gì?
Ủy thác đầu tư chứng khoán được định nghĩa là việc giao tiền của một cá nhân hay tổ chức nào đó cho một cá nhân hoặc tổ chức khác đem đi đầu tư chứng khoán với mục tiêu kiếm lời. Như vậy sẽ có hai bên tham gia vào hoạt động ủy thác đầu tư đó là:
- Bên ủy thác: giao tiền vốn
- Bên nhận ủy thác: nhận tiền vốn
Bên ủy thác sẽ giao toàn bộ trách nhiệm về việc sử dụng vốn cho người nhận ủy thác. Bên nhận ủy thác có nhiệm vụ và trách nhiệm đầu tư và quản lý danh mục đầu tư sao cho đảm bảo lợi nhuận tối đa, an toàn, hiệu quả và hạn chế rủi ro ở mức tối thiểu.
Hoạt động ủy thác đầu tư là một lựa chọn hiệu quả dành cho những nhà đầu tư mong muốn kiếm lời từ khoản tiền nhàn rỗi của mình nhưng cũng cần có một chút kinh nghiệm trong thị trường chứng khoán.
- Ủy thác đầu tư sẽ mang lại một tỷ suất lợi nhuận hàng năm cao hơn so với gửi tiết kiệm ngân hàng bởi mỗi sản phẩm trên thị trương chứng khoán sẽ đem về những lợi nhuận khác nhau cho nhà đầu tư.
- Luân chuyển dòng tiền trong thị trường chứng khoán, tăng tiền và giá trị của chúng thông qua các giao dịch cụ thể.
b. Có mất chi phí ủy thác không?
Tham gia bất kỳ lĩnh vực đầu tư nào cũng sẽ đều có phí. Ủy thác đầu tư sẽ có những khoản phí bắt buộc khi tham gia phải trả. Có thể sẽ là các phí như phí môi giới, phí quản lý tài khoản đầu tư, phí hiệu suất, phí thường niên,…
c. Hoạt động ủy thác đầu tư chứng khoán
- Đối với ủy thác đầu tư vào các quỹ trên thị trường
Các công ty quản lý quỹ luôn tính phí quản lý cũng như khoản thưởng nếu đầu tư có kết quả tốt. Mục tiếu của việc này đó là tăng quy mô của quỹ lên càng lớn càng tốt vì như vậy nhà đầu tư có thể thu phí và thường nhiều hơn
Bên cạnh đó, cơ hội đầu tư sinh lời giảm và nhà đầu tư sẽ là người chịu thiệt hại. Trường hợp quỹ đầu tư mà nhà đầu tư đang xem xét có những dấu hiệu tăng trưởng bất thường, quy mô mở rộng quá nhanh thì cần cẩn thận.
- Đối với ủy thác đầu tư cho môi giới
Các bên môi giới sẽ thường được hưởng phí hoa hồng trên từng giao dịch mua hoặc bán chứng khoán của tài khoản nhà đầu tư. Dù kết quả đầu tư có lãi hay lỗ thì nhà đầu tư vẫn luôn được hưởng hoa hồng môi giới. vậy nên các danh mục đầu tư tại các công ty sẽ thường hướng tới giao dịch chứng khoán, chứ không nắm giữ chứng khoán lâu dài.
Vậy nên nhà đầu tư sẽ rất nhanh nhận được tiền lời, kết quả đầu tư thu nhiều lợi nhuận trong ngắn hạn, nhưng dài hạn thì không được.
Khi nhà đầu tư Mở tài khoản chứng khoán VPS hoặc chuyến ID môi giới nhập mã giới thiệu 6327 – Nguyễn Đức Đông hoặc K255 – Nguyễn Thị Phương sẽ được hỗ trợ sử dụng phần mềm Robot chứng khoán Dstock và phần mềm phân tích phái sinh Dchart. Tải trên IOS, ANDROID.
2. Ưu nhược điểm của ủy thác đầu tư chứng khoán
a. Ưu điểm của Ủy thác đầu tư chứng khoán
- Thực chất ủy thác đầu tư là việc nhà đầu tư đem tiền của mình giao cho một công ty quản lý uy tín trên thị trường. Nên viêc này sẽ hỗ trợ nhà đầu tư có được lợi nhuận an toàn, ổn định cũng như tăng trưởng vì quyết định đầu tư được thực hiện bởi những nhà quản lý chuyên nghiệp, có thâm niên về đầu tư chứng khoán.
- Các công ty quản lý sẽ thường nghiên cứu và xây dựng một danh mục đầu tư với đa dạng những lựa chọn từ cổ phiếu, trái phiếu, chứng chỉ quỹ,… điều này hỗ trợ giảm thiểu rủi ro hệ thống, phân hóa rủi ro ở mức thấp nhất.
- Ủy thác đầu tư có khả năng sinh lời cao hơn so với gửi tiền tiết kiệm ở ngân hàng bởi hầu hết các sản phẩm chứng khoán có xu hướng bị tác động từ thị trường. Trường hợp thị trường tốt thì mức thu nhập sẽ cao.
- Ủy thác đầu tư chứng khoán còn hỗ trợ tăng cường hiệu quả sử dụng vốn trong doanh nghiệp nếu bên ủy thác là một doanh nghiệp cụ thể.
b. Nhược điểm của ủy thác đầu tư chứng khoán
Ủy thác đầu tư cũng có một số hạn chế nhất định như sau:
- Lựa chọn phải công ty quản lý có ít kinh nghiệm, còn trẻ còn non trong đầu chứng khoán sẽ đem lại kết quả đầu tư không được tốt.
- Nhà đầu tư không có quyền ra quyết định đầu tư, không thể tác động hoặc sử dụng khoản vốn đã giao cho bên nhận ủy thác.
- Nguy cơ mất vốn nếu danh mục đầu tư của công ty không hợp lý, chỉ chú trọng vấn đề tối đa lợi nhuận mà bỏ quên hạn chế rủi ro.
- Ủy thác đầu tư sẽ không phù hợp trong ngắn hạn. Lợi nhuận thường đi kèm với các rủi ro nên các bên nhận ủy thác sẽ thường tập trung nhiều vào các cổ phiếu trung và dài hạn.
- Mất chi phí quản lý: Nhà đầu tư sẽ cần phải trả phí các chi phí khi ủy thác đầu tư theo cam kết trên hợp đồng ủy thác.
- Không cam kết 100% phải có lãi: Ủy thác đầu tư có thể lỗ nếu như danh mục đầu tư của bên nhận ủy thác không hiệu quả hoặc do yếu tố thị trường, đo điểm ra vào không hợp lý có thể gây bất lợi cho danh mục đầu tư.
3. Lưu ý về hợp đồng ủy thác đầu tư chứng khoán
Nhà đầu tư cần đọc kỹ và hiểu rõ về các điều khoản quy định trong hợp đồng giao dịch với mục đích đảm bảo lợi ích cho chính mình, Các hợp đồng ủy thác đầu tư chứng khoán sẽ thường do bên nhận ủy thác soạn sẵn.
Trường hợp nhà đầu tư không nắm rõ mà đã ký hợp đồng thì sẽ rất có hại, Khi tranh chấp xảy ra tất cả sẽ đều được giải quyết theo các quy định của hợp đồng, bên ủy thác sẽ gặp bất lợi và thiệt thòi. Nhà đầu tư cần tìm hiểu và tham gia ủy thác với những đối tác hoạt động dưới sự cấp phép của nhà nước.
Luôn cần tỉnh táo trước những lời mời, cam kết ủy thác đầu tư chứng khoán không trung thực trên thị trường. Họ có thể đưa ra những lời chào mời rất hấp dẫn như chi phí thấp, lợi nhuận cao, tiền đầu tư ít nhưng thu nhập lại cao,.. và khi xảy ra các vấn đề thì rất khó có thể giúp nhà đầu tư có thể lấy lại được số vốn của mình đã bỏ ra.
Trên đây, chúng tôi đã chia sẻ những thông tin chi tiết ủy thác đầu tư chứng khoán. Hy vọng qua những thông tin hữu ích trên nhà đầu tư sẽ hiểu hơn về ủy thác đầu tư và có lựa chọn phù hợp khi quyết định tham gia vào hoạt động này.
Nhà đầu tư có thể tham khảo thêm về một số dịch vụ chứng khoán hiện tại chúng tôi đang cung cấp như: Dữ liệu chứng khoán cho Amibroker, Robot chứng khoán, Youtube chứng khoán,… Hãy truy cập website: chungkhoanlagi.vn hoặc liên hệ qua số hotline 0372.095.129 để biết thêm chi tiết.
