Bài viết dưới đây chúng tôi chia sẻ kinh nghiệm chơi chứng khoán phái sinh cho người bắt đầu. Bởi khi tham gia thị trường, chia sẻ từ những người đi trước sẽ hỗ trợ các F0 tránh được rất nhiều sai lầm không đáng có để có chiến lược đầu tư phù hợp.
1. Có hay không nên chơi chứng khoán phái sinh?
Chứng khoán phái sinh được hiểu là một dạng hợp đồng có thể giao dịch, có giá trị dựa vào tại sản cơ sở (chứng khoán cơ sở). Vậy có hay không nên chơi chứng khoán phái sinh dưới đây là một số cơ hội và rủi ro khi chơi chứng khoán phái sinh nhà đầu tư tìm hiểu
a. Cơ hội
- Giao dịch T0: Nhà đầu tư thường khi đầu tư cổ phiếu sẽ phải chờ đến ngày T+2 (tức là 2 ngày sau khi mua) mới có thể bán. Nhưng khi chơi phái sinh thi nhà đầu tư bán ngay trong phiên giao dịch. Đây được coi là cơ hội mang lại lợi nhuận nhanh chóng cho các nhà đầu tư nắm giữ cổ phiếu qua đêm.
- Đòn bẩy cao: Kinh nghiêm chơi chứng khoán phái sinh cho thấy chứng khoán phái sinh cho phép nhà đầu tư sử dụng tỷ lệ đòn bẩy cao. Nhà đầu tư chỉ cần kỹ quỹ một phần giá trị hợp đồng, khác với chứng khoán cơ sở. Nên khi đầu tư vào phái sinh nhà đầu tư sẽ thu được nguồn lợi nhuận rất lớn khi sử dụng đòn bẩy.
- Phòng thủ khi thị trường giảm: Chứng khoán phái sinh hiện nay là kênh duy nhất cho phép nhà đầu tư sinh lời khi thị trường giảm. Nhà đầu tư có thể mở vị thế Short và cược vào khả năng thị trường giảm giá.
b. Rủi ro
- Biến động rất mạnh: Chứng khoán phái sinh được mua bán trong phiên dẫn đến nhiều người đảo vị thế liên tục trong ngày nên thị trường có thể biến động mạnh chỉ trong một phiên giao dịch. Nếu không có tầm nhìn tốt, rất dễ bị thua lỗ.
- Tính lỗ qua đêm: Các với thị trường cơ sở, chứng khoán phái sinh sẽ tính lãi/lỗ ngay sau khi kết thúc phiên giao dịch, kể cả khi nhà đầu tư chưa đóng vị thế. Trong trường hợp nếu hết phiên nhà đầu tư bị khoản lỗ đó sẽ cộng dồn cho đến ngày nhà đầu tư đóng hợp đồng.
- Tỷ lệ đòn bẩy cao: Với Kinh nghiệm chơi chứng khoán thì ước đòn bẩy của phái sinh cao gấp khoảng 6 lần chứng khoán thông thường. Vậy nên nhà đầu tư cần nắm vững kiến thức và tâm lý để tránh mua/bán quá nhiều trong ngày theo biến động giá và dẫn đến thua lỗ.
2. Lưu ý khi chơi chứng khoán phái sinh
Nhà đầu tư khi chơi chứng khoán phái sinh cần lắng nghe hoặc đọc và tìm hiểu về một số kinh nghiệm chơi chứng khoán phái sinh của nhà đầu tư trước hoặc cần biết tới một số lưu ý khi chơi chứng khoán phái sinh dưới đây:
a. Ký quỹ
Ký quỹ là một khoản tiền hay chứng khoán nhà đầu tư đã nộp trước để đảm bảo nhà đầu tư có đủ khả năng thanh toán giao dịch chứng khoán phái sinh.
Tỷ lệ ký quỹ bằng tiền phải bằng ít nhất 80% giá trị tài sản ký quỹ theo như quy định. Có rất nhiều loại ký quỹ, nhưng quan trong nhất là ký quỹ ban đầu. Đối với Hợp đồng tương lai chỉ số VN30, tỷ lệ ký quỹ được yêu cầu là 13%. Cách tính cụ thể như sau:
Mức ký quỹ ban đầu = Giá giao dịch * Hệ số nhân hợp đồng * Số lượng hợp đồng mua/bán * Tỷ lệ ký quỹ yêu cầu.
Trong đó Giá giao dịch được tính như sau:
- Đầu ngày giao dịch: giá tham chiếu
- Trong ngày giao dịch: Giá khớp gần nhất
- Cuối ngày giao dịch: Giá cuối giờ
b. Có thể bán khống
Có thể bán khống là điểm khác biệt nhất của đầu tư phái sinh và cổ phiếu. Hiểu theo cách đơn giản nhà đầu tư có thẻ bán hợp đồng tương lai mà nhà đầu tư không sở hữu. Đây được xem là một cách”cân bằng” lại tài sản của nhà đầu tư trong trường hợp thị trường chứng khoán đi xuống.
3. Kinh nghiệm chơi chứng khoán phái sinh
a. Tìm hiểu về luật chơi phái sinh
Là một nhà đầu tư mới, cần hiểu thêm một số quy định khi chơi phái sinh và dưới đây là một số lưu ý cho nhà đầu tư tham khảo như sau:
- Mở tài khoản chứng khoán phái sinh. Nhà đầu tư cần phải đăng ký mở tài khoản giao dịch chứng khoán cơ sở sau đó mới có thể đăng ký mở tài khoản phái sinh. Tài khoản chứng khoán phái sinh đó là tài khoản dùng trực tiếp khi nhà đầu tư đầu tư vào các sản phẩm phái sinh trên thị trường phi tập trung.
Đặc biệt VPS hỗ trợ mở tài khoản chứng khoán phái sinh Online 100%, các nhà đầu tư không cần hồ sơ để hoàn thiện hợp đồng vì VPS áp dụng công nghệ mở tài khoản chứng khoán eKYC. Khi mở tài khoản chứng khoán VPS hoặc chuyến ID môi giới nhập mã giới thiệu 6327 – Nguyễn Đức Đông hoặc K255 – Nguyễn Thị Phương sẽ được hỗ trợ sử dụng phần mềm Robot chứng khoán Dstock và phần mềm phân tích phái sinh Dchart. Tải trên IOS, ANDROID.
- Đảm bảo tỉ lệ sử dụng tài sản ký quỹ ở mức an toàn. Để đưa tài khoản về mức an toàn nhà đầu tư có thể đóng bớt vị thế đang mở hoặc nộp tiền vào tài khoản.
- Thanh toán lãi lỗ hàng ngày. Tài khoản chơi phái sinh của nhà đầu tư sẽ được tính lãi/lỗ dựa trên chênh lệch giá mua/bán hợp đồng tương lai với giá đóng cửa của ngày hôm đó.
b. Chơi ngắn và chốt lời từng phần
Thị trường phái sinh sẽ luôn thay đổi nhanh chóng và chỉ sau một ngày, nhà đầu tư mới cần kiếm soát tốt cảm xúc và không nên đặt kỳ vọng quá cao khi chơi phái sinh.
Cách tốt nhất khi chơi phái sinh nhà đầu tư nên đầu tư ngắn hạn và chốt lời trong ngày. Bởi như vậy nhà đầu tư sẽ tính được lãi/lỗ theo ngày, không nên mở vi thế qua đêm. Nên chốt lời một phần trong ngày nhà đầu tư mở vị thế.
c. Cắt lỗ
Cắt lỗ là một phương pháp khi chơi chứng khoán để quản lý rủi ro. Nó sẽ hỗ trợ nhà đầu tư bảo toàn vốn và phần lãi đã kiếm được. Để cắt lỗ hiệu quả nhà đầu tư cần sử dụng lệnh cắt lỗ. Đây là lệnh cho phép bán tự động giá chứng khoán rớt xuống một mốc nhất định.
Đầu tiên, nhà đầu tư cần đưa ra một mức giá cắt lỗ phù hợp(có thể ít hơn giá mua khoảng 10%) sau đó trên website đặt lệnh nhà đầu tưu cần chọn lệnh “stop-loss” và điền giá cắt lỗ tương ứng.
d. Bảo toàn lãi
Với nguyên tắc bảo toàn lãi đó là thực hiện chốt lãi ngay trong ngày, không duy trì vị thế qua đêm. Trong một số trường hợp khi thị trường chứng khoán không thuận lợi, dẫn đến việc chỉ số đỏ nhiều ngày. Nhà đầu tư chỉ có thể tìm kiếm cơ hội bằng cách giao dịch trong phiên và với phương pháp này, nhà đầu tư có thể thu được mức lãi không nhỏ bằng cách mở vị thế bán và đóng vị thế tại phiên ATC.
e. Quy tắc 2% -6%
Một trong những Kinh nghiệm chơi chứng khoán phái sinh được nhiều nhà đầu tư áp dụng đso chính là quy tắc 2% -6%. Cụ thể các bước thực hiện nguyên tắc như sau:
- Xác định ngưỡng hỗ trơ/kháng cự bằng Fibonacci thoái lui
- Số tiền lỗ không vượt quá 2% tổng số tiền đầu tư/ mỗi vị thế
- Số tiền chấp nhận mất tối đa 6%
Trong bài viết trên, chúng tôi chia sẻ về kinh nghiệm chơi chứng khoán phái sinh và kinh nghiệm chứng khoán phái sinh. Hy vọng với chia sẻ hữu ích này, nhà đầu tư sẽ được trang bị thêm những kiến thức cơ bản nhất khi chơi chứng khoán phái sinh từ đó có chiến lược hiệu quả, phù hợp. Đi cùng với lợi ích sẽ luôn có rủi ro nên cần có sự tỉnh táo khi đầu tư.
Nhà đầu tư có thể tham khảo thêm về một số dịch vụ chứng khoán hiện tại chúng tôi đang cung cấp như: Dữ liệu chứng khoán cho Amibroker, Robot chứng khoán, Youtube chứng khoán,… hãy truy cập website: chungkhoanlagi.vn hoặc liên hệ qua số hotline: 0372.095.129 để biết thêm chi tiết.
