Ký quỹ là thuật ngữ cơ bản và quen thuộc đối với các nhà đầu tư. Một trong những vấn đề cần được quan tâm trong hoạt động ký quỹ đó là tài sản ký quỹ. Vậy tài sản kỹ quỹ là gì? Cách hoạt động tài sản ký quỹ trong chứng khoán như thế nào? Kỹ quỹ phù hợp với nhà đầu tư nào? Cùng tìm hiểu chi tiết tại bài viết.
1. Tổng quan về ký quỹ
a. Khái niệm về ký quỹ
Để hiểu về tài khoản ký quỹ là gì? cần tìm hiểu khái niệm Ký quỹ là gì? Ký quỹ được định nghĩa theo khoản 1 Điều 330 Bộ Luật Dân sự năm 2015 quy định: là hành động gửi một khoản tiền hay kim khí quý, đá quý hoặc các giấy tờ có giá trị vào tài khoản phong tỏa tại một tổ chức tín dụng. Đây là một trong những hình thức đảm bảo việc thực hiện nghĩa vụ của bên thực hiện hành động này.
Nhà đầu tư thực hiện ký quỹ chính là hình thức bảo vệ quyền lợi của chủ thể có quyền, phòng ngừa rủi ro có thể xảy ra trong giao dịch dân sự. Hình thức này sẽ không xuất hiện thường xuyên tại các giao dịch dân sự thông thường mà sẽ thấy nhiều trong các dự án đầu tư thương mại.
b. Đặc điểm của ký quỹ
- Loại tiền ký quỹ: Đây là thường là tiền VNĐ hoặc USD, EUR, GBP (những ngoại tệ phổ biến)
- Số dư tối thiểu: sẽ tùy thuộc vào từng hình thức ký quỹ
- Hình thức này sẽ được áp dụng lãi suất theo cả đó là có kỳ hạn và không kỳ hạn.
Nhà đầu tư khi thực hiện giao dịch ký quỹ bắt buộc luôn phải có sự tham gia của 3 bên liên quan đó là:
- Ngân hàng hoặc các bên tổ chức tín dụng nhận tài sản ký quỹ
- Doanh nghiệp hoặc tổ chức có tài sản ký quỹ (bên ký quỹ)
- Bên có quyền được thanh toán và bồi thường thiệt hại (đối tác kinh doanh của bên ký quỹ) từ ngân hàng hoặc các tổ chức tín đụng khi có sự cố xảy ra.
Nhà đầu tư mở tài khoản chứng khoán VPS hoặc chuyển ID môi giới 6327 – Nguyễn Đức Đông hoặc K255 – Nguyễn Thị Phương để được hỗ trợ phần mềm Robot chứng khoán Dstock và phần mềm phân tích cổ phiếu Dchart. Đây là 2 công cụ sản phẩm hỗ trợ các nhà đầu tư giảm thiểu rủi ro khi đầu tư và nâng cao hiệu quả lợi nhuận. Nhà đầu tư có thể tải trên nền tảng IOS, ANDROID.
2. Tài khoản ký quỹ là gì?
Tài khoản ký quỹ được hiểu đó chính là tài khoản của Ngân hàng mở, sử dụng và quản lý dựa theo đúng yêu cầu hoặc theo thỏa thuận khác với các đối tượng khách hàng với mục đích cụ thể để chứng minh năng lực tài chính phục vụ cho hoạt động kinh doanh.
Để hiểu rõ về tài khoản ký quỹ trong chứng khoán nhà đầu tư nên tìm hiểu chi tiết về các khái niệm:
- Giao dịch ký quỹ chứng khoán là gì?
Giao dịch ký quỹ chứng khoán hay còn được gọi là Margin trading. Đây là hình thức giao dịch trong đó nhà đầu tư vay tiền từ công ty chứng khoán để muac cổ phiếu với mức lãi suất đã được xác định trước.
Mức lãi suấy ký quỹ hiện nay thường phổ biến ở mức 13,5%/năm hoặc 0,05%/ngày. Với mức lãi suất này cao hơn khá nhiều so với lãi suất vay ngân hàng.
Nhưng trên thực tế hiện nay nhiều nhà đầu tư đã không vay ngân hàng mà chọn sử dụng tài khoản ký quỹ bởi thị trường chứng khoán lên xuống từng giờ từng phút, thay đổi hàng ngày và cơ hội mua xuất hiện chỉ trong chớp mắt nên thời điểm mua bán trong giao dịch chứng khoán rất quan trọng và ký quỹ đã giải quyết được điều này, nên nhà đầu tư lựa chọn chúng.
Bên cạnh đó, nếu sử dụng tốt, giao dịch ký quỹ cũng sẽ mang đến lợi nhuận cực khủng cho các nhà đầu tư. Nhưng nhà đầu tư cũng nên cẩn thận bởi tài khoản ký quỹ chứng khoán cũng ẩn chứa nhiều nguy cơ cháy tài khoản khi thị trường đi xuống.
- Tiền gửi ký quỹ là gì?
Tiền ký quỹ là khoản tiền gửi không kỳ hạn hoặc có kỳ hạn của một tổ chức/doanh nghiệp thực hiện tại các ngân hàng. Với mục đích của tiền gửi ký quỹ để đảm bảo cho việc thực hiện nghĩa vụ tài chính của doanh nghiệp, tổ chức đối với ngân hàng và các bên liên quan.
Mỗi công ty, doanh nghiệp có dự định thực hiện một giao dịch sẽ thực hiện gửi một khoản tiền hoặc kim khí quý, đá quỹ hoặc các giấy có giá trị khác vào tài khoản phỏng của ngân hàng. Với mục đích đảm bảo, bảo lãnh cho doanh nghiệp được thực hiện một công việc hoặc dự án gì đó. Các khoản tiền, tài sản, giấy tờ quan trọng sẽ được đem đi ký quỹ đều sẽ được theo dõi một cách chặt chẽ và kịp thời thu hồi khi đã hết thời hạn ký quỹ.
- Mức ký quỹ là gì?
Mức ký quỹ hay còn được gọi là tỷ lệ ký quỹ và là khái niệm quan trọng mà các nhà đầu tư nên nắm rõ, bởi tỷ lệ ký quỹ là tỷ lệ tiền ký quỹ có thể sử dụng và số tiền ký quỹ đã được sử dụng theo giá trị phần trăm.
Hiểu theo cách đơn giản mức ký quỹ là một phương trình toán học và nó sẽ cho các nhà đầu tư biết số tiền của họ sẵn cho các giao dịch mới. Trường hợp mức ký quỹ cao thì lượng tiền mặt có sẵn để giao dịch cũng càng cao. Ngược lại, mức ký quỹ càng thấp thì lượng tiền mặt có sẵn để giao dịch cũng sẽ càng thấp.
Mức ký quỹ được tính theo công thức đó là:
Mức ký quỹ = Vốn chủ sở hữu / Ký quỹ * 100%
Mức ký quý sẽ bằng không nếu không có bất kỳ giao dịch nào đang mở và khi một lệnh được mở thì mức ký quỹ sẽ thay đổi và phụ thuộc vào: khối lượng giao dịch, loại thị trường, tỷ lệ đòn bẩy.
3. Có hay không nên ký quỹ đầu tư
Để sử dụng về các sản phẩm ký quỹ các nhà đầu tư cần có kỹ năng về quản trị rủi rỏ, quản trị danh mục và quản trị tâm lý giao dịch. Nên sử dụng tài khoản ký quỹ phù hợp với các nhà đầu tư có kinh nghiệm, chuyên nghiệp, có tiềm lực tài chính và khả năng quản lý vốn tốt hiệu quả, chiến lược quản lý trên thị trường chứng khoán.
Nhà đầu tư nếu chọn ký quỹ đầu tư cần thực hiện các biện pháp sau:
- Tìm hiểu rõ các thông tin về quy định, cơ chế hoạt động ký quỹ của công ty chứng khoán, các tổ chức tài chính. Cần có kiến thức về mức rủi ro để xác định tỷ lệ ký quỹ cho phù hợp.
- Phân tích kỹ các cổ phiếu để xác định giao dịch nào nên thực hiện ký quỹ hoặc không vì lãi suất ký quỹ cao hơn lãi suất cho vay của ngân hàng.
- Nên áp dụng các biện pháp giải ngân từng phần, không nên mua “full- margin” ở các cổ phiếu chưa khẳng định được đà tăng.
Qua bài viết chúng tôi chia sẻ tới nhà đầu tư về ký quỹ là gì? tài khoản ký quỹ là gì? có nên ký quỹ đầu tư không?. Hy vọng với những chia sẻ trên sẽ hỗ trợ nhà đầu tư hiểu hơn về hình thức ký quỹ này và có những chiến lược đầu tư đúng đắn phù hợp.
Nhà đầu tư tham khảo về một số dịch vụ chứng khoán hiện tại chúng tôi đang cung cấp như: Dữ liệu chứng khoán cho Amibroker, Robot chứng khoán, Youtube chứng khoán,…. Hãy truy cập website: chungkhoanlagi.vn hoặc số hotline: 0372.095.129 để biết thêm chi tiết.
