Chứng chỉ hành nghề chứng khoán không chỉ là văn bản xác nhận, cam kết giúp các cá nhân khẳng định chuyên môn của mình mà đây còn là tấm vé mở ra cho các học viên, ứng viên rất nhiều cơ hội việc làm hấp dẫn. Cùng chúng tôi tìm hiểu chi tiết về quy định để cấp chứng chỉ hành nghề chứng khoán tại bài viết dưới đây.
1. Người hành nghề chứng khoán là ai? Môi giới chứng khoán là ai?
a. Người hành nghề chứng khoán là ai?
Luật chứng khoán Khoản 47 Điều 4 có quy định Người hành nghề chứng khoán là người được Ủy ban chứng khoán Nhà nước cấp chứng chỉ hành nghề chứng khoán và làm việc tại công ty chứng khoán, công ty quản lý quỹ đầu tư chứng khoán, chi nhánh công ty chứng khoán nước ngoài tại Việt Nam và chi nhánh công ty quản lý quỹ nước ngoài tại Việt Nam (hay sau này đặt là chi nhánh công ty chứng khoán và công ty quản lý quỹ nước ngoài tại Việt Nam), công ty đầu tư chứng khoán.
Như vậy, người hành nghề chứng khoán chính là các cá nhận đã được cơ quan có thẩm quyền cấp chứng chỉ hành nghề và làm việc tại các công ty thuộc lĩnh vực chứng khoán.
b. Môi giới chứng khoán là ai?
Cũng theo Luật Chứng khoán 2019 quy định tại khoản 29 Điều 4, Môi giới chứng khoán là việc làm trung gian thực hiện mua.bán chứng khoán cho khách hàng.
Theo quy định khoản 1 Điều 4 Luật Chứng khoán 2019 thì chứng khoán là tài sản và bao gồm các loại sau:
- Cổ phiếu, trái phiếu, chứng chỉ quỹ
- Chứng quyền, chứng quyền có bảo đảm, quyền mua cổ phần, chứng chỉ lưu ký
- Chứng khoán phái sinh
- Các loại chứng khoán khác do Chính phủ quy định.
Như vậy, có thể hiểu môi giới chứng khoán là người trung gian thực hiện việc mua bán các loại cổ phiếu, trái phiếu, chứng chỉ quỹ,… giữa các doanh nghiệp và người mua chứng khoán.
2. Chứng chỉ hành nghề chứng khoán là gì? Các loại chứng chỉ hành nghề chứng khoán
Chứng chỉ hành nghề chứng khoán là văn bằng xác nhận người có tên trong chứng chỉ đáp ứng điều kiện chuyên môn để làm việc tại công ty chứng khoán, công ty quản lý quỹ, công ty đầu tư chứng khoán hoạt động một cách hợp pháp trên lãnh thổ nước Cộng Hòa Xã Hội Chủ Nghĩa Việt Nam.
Các loại chứng chỉ hành nghề hiện nay đó là:
Theo Luật Chứng khoán 2019, Điều 97 có quy định các loại chứng chỉ hành nghề chứng khoán bao gồm đó là:
- Chứng chỉ hành nghề môi giới chứng khoán: có thể thực hiện công việc môi giới chứng khoán, tư vấn đầu tư chứng khoán.
- Chứng chỉ hành nghề phân tích tài chính: thực hiện nghiệp vụ môi giới chứng khoán, tư vấn đầu tư chứng khoán, tự doanh chứng khoán, bảo lãnh phát hành chứng khoán.
- Chứng chỉ hành nghề quản lý quỹ và tài sản: thực hiện nghiệp vụ môi giới chứng khoán, tư vấn đầu tư chứng khoán, tư doanh chứng khoán, bảo lãnh phát hành chứng khoán, quản lý danh mục đầu tư chứng khoán, quản lý quỹ đầu tư chứng khoán.
Nhà đầu tư mở tài khoản chứng khoán VPS hoặc chuyển ID môi giới 6327 – Nguyễn Đức Đông hoặc K255 – Nguyễn Thị Phương để được hỗ trợ phần mềm Robot chứng khoán Dstock và phần mềm phân tích cổ phiếu Dchart. Đây là 2 công cụ sản phẩm để hỗ trợ nhà đầu tư giảm thiểu rủi ro khi đầu tư và nâng cao hiệu quả lợi nhuận. Tải trên ứng dụng IOS, ANDROID.
3. Điều kiện cấp chứng chỉ hành nghề chứng khoán
Để được cấp chứng chỉ hành nghề chứng khoán thì các cá nhân cần đạt được các điều kiện theo quy định sau:
Khoản 2 Điều 97 Luật Chứng khoán 2019 và khoản 1 Điều 213 Nghị định 155/2020/NĐ-CP có quy định về chứng chỉ hành nghề môi giới chứng khoán được cấp cho các cá nhân khi có đủ các điều kiện sau:
- Có năng lực hành vi dân sự đầy đủ, không thuộc trường hợp đang bị truy cứu trách nhiệm hình sự hoạt đang bị cấm hành nghề chứng khoán theo đúng quy định của pháp luật.
- Cần có trình độ từ đại học trở lên
- Có trình độ chuyên môn về nghành chứng khoán
- Phải đạt yêu cầu trong các kỳ thi sát hạch cấp chứng chỉ hành nghề chứng khoán phù hợp với loại chứng chỉ hành nghề đề nghị cấp.
- Đối với những cá nhân là người nước ngoài thì cần có chứng chỉ chuyên môn về chứng khoán hoặc những người đã hành nghề chứng khoán hợp pháp ở nước ngoài phải đạt yêu cầu trong các kỳ thi sát hạch pháp luật về chứng khoán và thị trường chứng khoán của Việt Nam.
Các chứng chỉ chuyên môn về chứng khoán đó là:
- Chứng chỉ những vấn đề cơ bản về chứng khoán và thị trường chứng khoán
- Chứng chỉ pháp luật vê chứng khoán và thị trường chứng khoán
- Chứng chỉ phân tích và đầu tư chứng khoán
- Chứng chỉ môi giới chứng khoán và tư vấn đầu tư chứng khoán hoặc chứng chỉ tương đương. .
4. Quy định xử lý môi giới chứng khoán không có chứng chỉ hành nghề
Các môi giới chứng khoán cần tuân thủ có cho mình chứng chỉ hành nghề để tránh gặp phải trường hợp bị xử lý nếu như không có chứng chỉ. Dưới đây là quy định xử lý nếu không có chứng chỉ hành nghề.
Quy định tại Điều 32 Nghị định 156/2020/NĐ-CP đó là:
- Phạt tài chính từ 30 triệu đồng đến 50 triệu đông với các hành vi:
Không bảo đảm nhân viên làm việc tại bộ phận nghiệp vụ có đủ chứng chỉ hành nghề phù hợp với nghiệp vụ thực hiện
Bố trí người có chứng chỉ hành nghề thực hiện nghiệp vụ không phù hợp với các loại chứng chỉ hành nghề khác được cấp
- Phạt tài chính từ 50 triệu đồng đến 70 triệu đồng đối với các hành vi:
Bố trí người chưa có chứng chỉ hàng nghề hoặc người đang trong thười gian bị tước quyền sử dụng chứng chỉ hành nghề thực hiện nghiệp vụ, vị trí mà theo quy định pháp luật phải có chứng chỉ hành nghề chứng khoán.
Mức phạt trên áp dụng đối với tổ chức có hành vi vi phạm, trong trường hợp cá nhân có hành vi vi phạm, mức phạt bằng 1/2 mức phạt đối với các tổ chức.
5. Trách nhiệm của người hành nghề chứng khoán
Khi được cấp chứng chỉ hành nghề các cá nhân hành nghề chứng khoán, môi giới chứng khoán cần phải nắm được và thực hiện đúng trách nhiệm của mình. Căn cứ theo Điều 98 của Luật Chứng khoán 2019 có đưa ra trách nhiệm của người hành nghề chứng khoán như sau:
- Người được cấp chứng chỉ hành nghề chứng khoán chỉ được hành nghề chứng khoán với tư cách đại diện cho công ty chứng khoán hoặc công ty quản lý quỹ đầu tư chứng khoán hoặc chi nhánh công ty chứng khoán và công ty quản lý quỹ nước ngoài tại Việt Nam hoặc công ty đầu tư chứng khoán.
- Người hành nghề chứng khoán không được thực hiện các hành vi sau đây:
Đồng thời làm việc cho từ 02 công ty chứng khoán, công ty quản lý quỹ đầu tư chứng khoán, chi nhánh công ty chứng khoán và công ty quản lý quỹ nước ngoài tại Việt Nam, công ty đầu tư chứng khoán trở lên.
Mở, quản lý tài khoản giao dịch chứng khoán tại công ty chứng khoán nơi mình không làm việc, trừ trường hợp công ty chứng khoán nơi mình đang làm việc không có nghiệp vụ môi giới chứng khoán.
Thực hiện hành vi vượt quá phạm vi ủy quyền của công ty chứng khoán, công ty quản lý quỹ đầu tư chứng khoán, chi nhánh công ty chứng khoán và công ty quản lý quỹ nước ngoài tại Việt Nam, công ty đầu tư chứng khoán nơi mình đang làm việc.
- Những người hành nghề chứng khoán cần phải tham gia các khóa tập huấn về pháp luật về chứng khoán và thị trường chứng khoán, hệ thống giao dịch, loại chứng khoán mới do Ủy ban Chứng Khoán Nhà nước, sở giao dịch chứng khoán Việt Nam và công ty con, tổng công ty lưu ký và bù trừ chứng khoán Việt Nam tổ chức.
- Công ty chứng khoán, công ty quản lý quỹ đầu tư chứng khoán, chi nhánh công ty chứng khoán và công ty quản lý quỹ nước ngoài tại Việt Nam, công ty đầu tư chứng khoán chịu trách nhiệm về hoạt động nghiệp vụ của người hành nghề chứng khoán.
Như vậy, theo quy định thì người hành nghề chứng khoán sẽ chỉ được hành nghề tại 01 công ty chứng khoán và không được phép đồng thời làm việc cho từ 02 công ty chứng khoán, công ty quản lý quỹ đầu tư chứng khoán, chi nhánh công ty chứng khoán và công ty quản lý quỹ nước ngoài tại Việt Nam, công ty đầu tư chứng khoán trở lên.
Trên đây là toàn bộ các nội dung về quy định chứng chỉ hành nghề chứng khoán? Hy vọng với những chia sẻ hữu ích trên sẽ giúp các cá nhân hiểu hơn về chứng chỉ hành nghề chứng khoán là gì? những điều cần biết về chứng chỉ hành nghề để từ đó có lựa chọn ngành nghề phù hợp.
Nhà đầu tư tham khảo một số dịch vụ chứng khoán hiện tại chúng tôi đang cung cấp như: Dữ liệu chứng khoán cho Amibroker, Khóa học chứng khoán, Youtube chứng khoán, Robot chứng khoán,…. Hãy truy cập website: chungkhoanlagi.vn hoặc liên hệ số hotline: 0372.095.129 đẻ biết thêm chi tiết.
