Đến với thị trường chứng khoán bên cạnh những cơ hội thì chứng khoán cũng tiềm ẩn những rủi ro khi đầu tư chứng khoán. Cùng chúng tôi tìm hiểu và phân tích những rủi ro khi đầu tư chứng khoán qua bài viết để có những giải pháp khắc phục hiệu quả tốt.
1. Tìm hiểu những rủi ro khi đầu tư chứng khoán
Thực tế chứng khóa được chứng minh một kênh đầu tư rất hấp dẫn và khá phổ biến. Khả năng sinh lời tốt và cũng tiềm ẩn nhiều rủi ro cao. Biến động về lãi suất và lạm phát, thanh khoản, pháp lý hay truyền thông đều ảnh hưởng đến giá chứng khoán và tạo ra rủi ro khi đầu tư chứng khoán.
Rủi ro khi đầu tư chứng khoán còn được hiểu là giá trị đầu tư giảm khiến nhà đầu tư thua lỗ. Các rủi ro này đến từ các nguồn khác nhau và chủ yếu sẽ từ 2 loại chính đó là Rủi ro hệ thống và Rủi ro phi hệ thống.
a. Rủi ro hệ thống
Rủi ro hệ thống là một trong những rủi ro khi đầu tư chứng khoán và là nhóm rủi ro vốn có với toàn bộ hoặc phân khúc thị trường chứ không chỉ một cổ phiếu hoặc ngành cụ thể. Với rủi ro hệ thống sẽ khá có thể đoán trước và không thể tránh được hoàn toàn. Rủi ro hệ thống có nhiều loại cụ thể như sau:
- Rủi ro giá cả hàng hóa: Rủi ro này thể hiện qua giá cả bán hàng tác động trực tiếp tới thị trường chứng khoán đặc biệt là các mặt hàng liên quan đến chính sách tài khóa của Nhà nước như xăng, dầu, điện hoặc gas.
- Rủi ro thanh khoản: Với rủi ro này đến từ sự bất ổn của chứng khoán khi điều kiện giao dịch thay đổi. Khối lượng giao dịch lớn, nhà đầu tư hoàn toàn dễ dàng trao đổi cổ phiếu. Trường hợp giao dịch diễn ra với khối lượng thấp, nhà đầu tư sẽ có phần gặp khó khăn trong việc chuyển đổi chứng khoán thành tiền mặt.
- Rủi ro lạm phát và rủi ro lãi suất: Có thể thấy thị giá chứng khoán tỷ lệ nghịch với lãi suất thị trường, khi lãi suất thị trường tăng cũng sẽ làm cho giá chứng khoán giảm và đồng thời ngược lại. Song bên cạnh đó, lạm phát sẽ khiến giá trị của đồng tiền thay đổi và làm ảnh hưởng đến lợi nhuận của nhà đầu tư trong tương lai.
Khắc phục các rủi ro hệ thống này nhà đầu tư cần đảm bảo về danh mục gồm các loại tài sản khác nhau như thu nhập cố định, tiền mặt,bất động sản. Các danh mục đầu tư kết hợp nhiều chứng khoán sẽ bù trừ cho các kênh bị mất giá và như vậy ổn định tỷ suất sinh lời.
b. Rủi ro phi hệ thống
Rủi ro khi đầu tư chứng khoán sẽ có rủi ro phi hệ thống đó là các rủi ro xảy ra với từng ngành, từng lĩnh vực riêng lẻ. Loại rủi ro này không có tính chất bao trùm cả thị trường mà sẽ chỉ ảnh hưởng đến một số các nhà đầu tư cá biệt. Các nhà đầu tư có thể lường trước một số nguồn rủi ro phi hệ thống nhưng rất khó có thể nhận thức và phòng tránh được tất cả. Cụ thể như sau:
- Rủi ro xếp hạng: Các ngành công nghiệp, dịch vụ hiện nay đều có hệ thống đánh giá hàng năm vậy nên nếu doanh nghiệp giảm hạng so với năm trước thì giá trị của doanh nghiệp sẽ giảm và cổ phiếu xuống giá.
- Rủi ro lạc hậu: Rủi ro này thường xuất hiện nhiều ở các ngành sản xuất khi các sản phẩm rơi vào tình trạng lỗi thời, không có giá trị đổi mới, không tăng trưởng lợi nhuận trong nhiều năm và khiến cho doanh nghiệp trở nên trì trệ hơn, giá cổ phiếu giảm sút.
- Rủi ro quản trị dòng tiền (rủi ro kiếm toán): Điều này sẽ thấy khi sự kiểm soát chi phí và nguồn vốn kém gây ra tổn hại tới giá trị doanh nghiệp, hoạt động sản xuất không còn hiệu quả, giảm giá cổ phiếu.
- Rủi ro truyền thông: Hiện nay, công nghệ ngày càng phát triển thời đại số 5.0 nên doanh nghiệp có thể đối mặt sự kiện, nội dung xấu từ rất nhiều phía hoặc các thông tin tuyền thông sai sự thật gây ảnh hưởng tiêu cực đến thương hiệu và khiến giá cổ phiếu đi xuống, giảm nhanh.
- Rủi ro pháp lý: Rủi ro này khá quan trọng và nên chủ quan bởi với các nhà đầu tư nếu không nằm vững chắc về luật chứng khoán rất dễ tạo ra nguy cơ vi phạm cao. Đối với doanh nghiệp, những thay đổi của pháp luật, thắt chặt chính sách sẽ gây đến những ảnh hưởng tới hoạt động sản xuất và kinh doanh.
Nhà đầu tư có thể hạn chế được rủi ro phi thống nhờ phương pháp đầu tư đa dạng hóa. Khi mua nhiều cổ phiếu của các công ty khác nhau trong các ngành khác nhau nhà đầu tư có thể giảm thiểu được phần nào rủi ro này. Cùng với việc tập trung đầu tư dài hạn.
Nhà đầu tư đăng ký mở tài khoản chứng khoán VPS điền mã giới thiệu, 6327 – Nguyễn Đức Đông hoặc K255 – Nguyễn Thị Phương sẽ được sử dụng phần mềm Dstock và phần mềm cổ phiếu Dchart. Đây là hai công cụ hỗ trợ điểm mua/bán cổ phiếu. Tải trên nền tảng IOS, ANDROID.
2. Một số giải pháp giảm rủi ro khi đầu tư chứng khoán
Rủi ro khi đầu tư chứng khoán là một điều tất yếu mà nhà đầu tư nào khi tham gia thị trường chứng khoán đều phải đối mặt. Nhưng nếu như có kiến thức, kinh nghiệm thì nhà đầu tư có thể có những giải pháp phù hợp trong việc giảm rủi ro khi đầu tư chứng khoán. Nhà đầu tưu có thể tham khảo một số giải pháp dưới đây:
- Đầu tư đa dạng hóa: Khắc phục rủi ro khi đầu tư chứng khoán với rủi ro phi hệ thống nhà đầu tư cần đa dạng các mã ngành, loại chứng khoán để giảm thiểu rỏ ro về xếp hạng, thông tin ngành, rủi ro lỗi thời,..
- Tập trung đầu tư dài hạn: Đầu tư dài hạn là chiến lược hỗ trợ nhà đầu tư giảm thiểu những rủi ro hệ thống và phi hệ thống. Đây là hình thức đầu tư chứng khoán thông minh bởi cách chơi dài hạn sẽ mang đến cơ hội nhận lợi nhuận bền vững từ công ty.
- Tìm hiểu kiến thức về thị trường: Khi nhà đầu tư hiểu về bản chất, đặc điểm thị trường sẽ hỗ trợ nhà đầu tư tỉnh táo, không bị dẫn dắt tâm lý bởi xu hướng đám đông hay các yếu tố ngoại cảnh.
- Đầu tư tại công ty môi giới chuyên nghiệp: Nhà đầu tư đến với chứng khoán cần chọn một công ty môi giới chuyên nghiệp điều này sẽ đảm bảo về mặt thị trường chứng khoán minh bạch, khớp lệnh nhanh chóng và cập nhập thông tin chính xác và phần nào tránh rủi ro khi đầu tư chứng khoán.
- Cần tuân thủ đúng kỷ luật khi đầu tư: Tham gia thị trường an toàn, sinh lời hiệu quả cần đầu tư dài hạn và nhà đầu tư buộc phải tuân thủ kỷ luật, các nguyên tắc đầu tư chứng khoán.
Qua bài viết trên chúng tôi đã chia sẻ tới nhà đầu tư về những rủi ro khi đầu tư chứng khoán và một số giải pháp để nhà đầu tư tham khảo. Hy vọng với những thông tin hữu ích trên nhà đầu tư hiểu hơn về các rủi ro khi đầu tư chứng khoán và từ đó có chiến lược đầu tư chứng khoán hiệu quả, sinh lời cao.
Nhà đâu tư có thể tham khảo thêm về một số dịch vụ chứng khoán hiện tại chúng tôi đang cung cấp như: Dữ liệu chứng khoán cho Amibroker, Phần mềm chứng khoán, Robot chứng khoán, Youtube chứng khoán,.. …Hãy truy cập website: chungkhoanlagi.vn hoặc liên hệ qua số hotline: 0372.095.129 để biết thêm chi tiết.
