Đầu tư cổ phiếu CFD đang là kênh đầu tư thu hút sự quan tâm của các nhà đầu tư nhờ vào khả năng giao dịch linh hoạt và cơ hội sinh lời khi thị trường tăng hoặc giảm. Cùng tìm hiểu chi tiết trong bài viết dưới đây về đầu tư cổ phiếu CFD là gì? Cách hoạt động và đầu tư hiệu quả.
1. Cổ phiếu CFD là gì?
Cổ phiếu CFD là một thỏa thuận giao dịch phái sinh thay vì sở hữu cổ phiếu thực tế nhà đầu tư sẽ kiếm lợi nhuận từ mức chênh lệch giá giữa thời điểm mở và đóng lệnh. Khi dự đoán giá tăng đặt lệnh mua, dự đoán giá giảm đặt lệnh bán. Cổ phiếu CFD sở hữu các đặc điểm chính:
- Không sở hữu tài sản: Nhà đầu tư không trở thành cổ đông của công ty nên không nhận quyền biểu quyết nhưng có thẻ nhận khoản điều chỉnh tương đương cổ tức.
- Đòn bẩy: Đầu tư cổ phiếu CFD nhà đầu tư chỉ cần ký quỹ một phần nhỏ giá trị thực của cổ phiếu để mở vị thế để khuếch đại lợi nhuận.
- Giao dịch 2 chiều linh hoạt: Kiếm lời được từ cả 2 khi thị trường lao dốc bằng cách đặt lệnh bán khống.
- Chi phí: Có phí chênh lệch và phí qua đêm nếu giữ lệnh sang ngày hôm sau.
Bản chất của giao dịch CFD cổ phiếu đó là không sở hữu tài sản cơ sở, mua hoặc bán và sử dụng đòn bẩy để mở các vị thế lớn với số vốn nhỏ.
Cách thức hoạt động của cổ phiếu CFD gồm các yếu tố cốt lõi sau:
- Cách sinh lời
Mua (Long): Kỳ vọng giá cổ phiếu tăng. Mở lệnh mua và kiếm lời khi giá tăng đúng hướng.
Bán (Short): Kỳ vọng giá cổ phiếu giảm. Mở lệnh bán và kiếm lời ngay khi thị trường đi xuống.
Tính lãi/lỗ: Lợi nhuận và lỗ được tính bằng mức chênh lệch giá giữa thời điểm mở và đóng lệnh nhân với khối lượng giao dịch.
- Đòn bẩy tài chính
Đầu tư CFD cho phép giao dịch ký quỹ, chỉ cần bỏ ra một phần nhỏ tổng giá trị giao dịch để kiếm soát toàn bộ vị thế. Tăng lợi nhuận nhưng cũng tăng rủi ro thua lỗ.
- Chi phí giao dịch
Chênh lệch, phi qua đêm và hoa hồng.
Giao dịch cổ phiếu CFD cho phép nhà đầu tư đầu cơ vào biến động giá mà không thực sự sở hữu tài sản. Công cụ sinh lời hấp dẫn với số vốn nhỏ nhờ đòn bẩy nhưng rủi ro cũng cao.
Ưu nhược điểm của đầu tư cổ phiếu CFD trước khi quyết định đầu tư nên tham khảo đó là:
- Ưu điểm:
Tiếp cận thị trường toàn cầu: Giao dịch được các mã cổ phiếu hàng đầu thế giới ngay tại Việt Nam.
Lợi nhuận đa chiều: Kiếm tiền linh hoạt khi cả thị trường suy thoái.
Vốn khởi điểm thấp: Nhờ đòn bẩy nhà đầu tư có thể tham gia thị trường với số vốn nhỏ.
- Nhược điểm:
Rủi ro cao: Đòn bẩy tài chính sẽ dễ làm khuếch đại cả lãi và lỗ. Có thể mất toàn bộ tiền ký quỹ khi thị trường có biến động mạnh.
Phí qua đêm: Sẽ chịu phí qua đêm nếu giữ lệnh qua đêm.
Thiếu các quyền lợi cổ đông: Không nhận được cổ tức chi trả trực tiếp từ công ty.
Nhà đầu tư khi mở tài khoản chứng khoán tại VPS hoặc chuyển ID môi giới nhập mã giới thiệu 6327 – Nguyễn Đức Đông hoặc mã giới thiệu K255 – Nguyễn Thị Phương hoặc mở tại TCBS. Nhà đầu tư sử dụng hoàn toàn miễn phí, phần mềm giúp báo mua/bán cổ phiếu, chứng quyền, phái sinh chính xác cao. Phần mềm Dstockcó cả trên IOS hoặc ANDROID.
2. Cách giao dịch cổ phiếu CFD hiệu quả
Giao dịch cổ phiếu CFD hiệu quả nhà đầu tư tham khảo theo các bước sau đây:
- Bước 1: Lựa chọn sàn môi giới uy tín
Chọn nhà môi giới có giấy phép hoạt động minh bạch từ các cơ quan quản lý tài chính quốc tế hàng đầu như FCA, ASICm CySEC. Xem xét kỹ các yếu tố về phí chênh lệnh, phí qua đêm và tốc độ khớp lệnh.
- Bước 2: Mở và xác thực tài khoản
Truy cập nền tảng của sàn môi giới, điền thông tin cá nhân và cung cấp giấy tờ tùy chỉnh để xác minh danh tính.
- Bước 3: Nạp tiền ký quỹ
Khi tài khoản đã được duyệt nhà đầu tư sẽ nạp vốn vào tài khoản thông qua các phương thức được hỗ trợ như chuyển khoản, ngân hàng, thẻ tín dụng, ví điện tử. Luôn cần với số tiền nhỏ trước.
- Bước 4: Lựa chọn cổ phiếu và phân tích thị trường
Kết hợp phân tích cơ bản qua báo cáo tài chính, tin tức kinh doanh, báo cáo thu nhập và phân tích kỹ thuật qua biểu đồ nến, đường xu hướng, khối lượng.
- Bước 5: Tiến hành đặt lệnh
Cần chọn mã cổ phiếu và khối lượng trước khi quyết định:
Vào lệnh mua: Khi dự đoán giá cổ phiếu tăng
Vào lệnh bán: Khi dự đoán giá cổ phiếu giảm.
- Bước 6: Quản lý rủi ro và đóng lệnh
Cắt lỗ (Stop-Loss): Đóng vị thế tự động để giới hạn mức lỗ tối đa khi giá đi ngược dự đoán.
Chốt lời (Take-profit): Đóng vị thế tự động để thu lợi nhuận khi đạt kỳ vọng.
Luôn theo dõi biến động thị trường và đóng lệnh thủ công nếu cần thiết.
Kinh nghiệm dành cho trade mới khi đầu tư vào cổ phiếu CFD đó là:
- Nắm giữ bản chất của CFD: Đầu tư hai chiều, không sở hữu cổ phiếu, không có ngày đáo hạn.
- Luôn làm chủ đòn bẩy tài chính: Đòn bẩy là con dao hai lưới nên cần lưu ý, ký quỹ luôn duy trì số dư tài khoản đủ lớn để duy trì lệnh mở.
- Quản trị rủi ro: Luôn đặt Stop Loss bởi đây là nguyên tắc sống còn. Tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận luôn đảm bảo mức an toàn.
- Hiểu rõ các loại chi phí giao dịch: Spread, Phí hoa hồng, phí qua đêm.
- Phân tích thị trường và chọn sàn giao dịch uy tín: Phân tích kỹ thuật cơ bản, Chọn Broker uy tín.
- Lời khuyên nhà cho các nhà đầu mới: Luôn bắt đầu với tài khoản demo để tránh rủi ro khi chơi với tiền thật. Cần kiểm soát cảm xúc không bao giờ được gồng lỗ khi thị trường đi ngược xu hướng.
Bí quyết để giao dịch cổ phiếu CFD hiệu quả duy trì hiệu suất đầu tư bền vững nhà đầu tư có thể tham khảo đó là áp dụng các nguyên tắc sau:
- Quản trị vốn một cách nghiêm ngặt: Chỉ nên dùng số tiền nhàn rỗi.
- Sử dụng lệnh dừng lỗ/chốt lời: Thiết lập điểm cắt lỗ để bảo vệ tài khoản.
- Không giao dịch bằng cảm xúc: Có kế hoạch giao dịch chi tiết, tuân thủ một cách tuyệt đối.
- Kiểm soát đòn bẩy: Không lạm dụng đòn bẩy quá cao sẽ rủi ro cao.
Hy vọng với những chia sẻ hữu ích trên nhà đầu tư sẽ hiểu thêm về cổ phiếu CFD, cách hoạt động, cách đầu tư đạt hiệu quả từ đó có chiến thuật đầu tư phù hợp, an toàn thu về lợi nhuận cao.
Nhà đầu tư có thể tham khảo thêm về một số dịch vụ chứng khoán hiện tại chúng tôi đang cung cấp như: Dữ liệu chứng khoán cho Amibroker, Phần mềm chứng khoán, Trang đào tạo chứng khoán, Robot chứng khoán, Youtube chứng khoán,.. …Hãy truy cập website: chungkhoanlagi.vn hoặc liên hệ qua số hotline: 0372.095.129 để biết thêm chi tiết.
