Chiến lược đầu tư chứng khoán là một bộ quy tắc quan trọng để giúp nhà đầu tư đạt mục tiêu lợi nhuận và giảm rủi ro cũng như sẽ biết cần phải làm gì khi thị trường biến động. Nên nhà đầu tư rất cần xây dựng chiến lược đầu tư chứng khoán rõ ràng từ ban đầu. Dưới đây là chi tiết cách thức thực hiện chiến lược đầu tư chứng khoán hiệu quả.
1. Chiến lược đầu tư chứng khoán là gì?
Chiến lược đầu tư chứng khoán được xem là một phương pháp, một công cụ hỗ trợ để đạt được thành công trong quá trình đầu tư ở lĩnh vực chứng khoán. Cụ thể, các quá trình đó sẽ được diễn ra cùng với những định hướng lớn và tạo ra những kết quả khồng lồ có quyết định then chốt.
Hay chiến lược đầu tư chứng khoán cũng chính là một bản kế hoạch chi tiết hành động đầu tư vào thị trường chứng khoán. Bao gồm các quy luật, nguyên tắc được đặt ra trong việc quyết định mua, bán, giữ hoặc định giá các cổ phiếu và các khoản đầu tư khác trong danh mục đầu tư của nhà đầu tư.
2. Tại sao cần xác định rõ chiến lược đầu tư chứng khoán?
Trên thực tế có rất nhiều lý do tại sao cần xác định rõ chiến lược đầu tư, đặc biệt là trong thị trường chứng khoán bởi khi nhà đầu tư xác định rõ chiến lược đầu tư thì sẽ:
- Tối ưu hóa lợi nhuận và giảm thiểu rủi ro
Khi có chiến lược đầu tư chứng khoán rõ ràng sẽ cho phép nhà đầu tư tối ưu danh mục đầu tư của mình và đạt được mục tiêu lợi nhuận của mình. Từ đó cũng sẽ hỗ trợ nhà đầu tư quyết định được những cổ phiếu hoặc khoản đầu tư khác khi nào nên mua và bán và nên thực hiện vào thời điểm nào.
- Tăng uy tín của chính bản thân
Có một chiến lược đầu tư rõ ràng sẽ giúp nhà đầu tư có thể tăng độ tin cậy của mình trong việc đầu tư. Với mỗi kịch bản khác nhau thì sẽ có kế hoạch đầu tư tương ứng, tránh bị động trước nhiều tình huống và chắc chắn người khác sẽ thấy được sự uy tín và chuyên nghiệp từ việc này.
- Kiểm soát cảm xúc
Sau khi có một chiến lược đầu tư thông minh và phù hợp thì nhà đầu tư chỉ cần làm và hành động theo chiến lược đã định sẵn đó, khi này cũng sẽ ít bị tâm lý thao túng hoặc trào lưu đám đông trên thị trường ảnh hướng tới quyết định đầu tư của mình.
Nhà đầ tư mở tài khoản chứng khoán tại VPS hoặc chuyển ID môi giới 6327 – Nguyễn Đức Đông hoặc K255- Nguyễn Thị Phương sẽ được hỗ trợ sử dụng phần mềm Robot chứng khoán Dstock và phần mềm phân tích cổ phiếu Dchart. Đây là 2 công cụ sản phẩm hỗ trợ nhà đầu tư giảm thiểu rủi ro và nâng cao hiệu quả lợi nhuận đầu tư. Tải trên ứng dụng IOS, ANDROID.
3. Xây dựng chiến lược đầu tư chứng khoán hiệu quả
Khi này việc cần thực hiện cho chiến lược đầu tư của mình đó là xây dựng một bản kế hoạch chiến lược đầu tư chứng khoán hiệu quả.
Việc đầu tiên cần xác định mỗi chiến lược đầu tư sẽ kéo dài trong thời gian bao lâu, đến khi nào thì các mục tiêu tài chính của nhà đầu tư có thể đạt được. Nên cho bản thân một deadline cụ thể ngay từ đầu để từ đó có đủ động lực và kiên trì theo đuổi đến cùng.
Trong bản kế hoạch có một phần rất quan trọng đó là nhà đầu tư cần đặt ra các chiến lược đầu tư cụ thể theo từng giai đoạn. Dưới đây là một số chiến lược đầu tư chứng khoán nhà đầu tư có thể tham khảo:
a. Chiến lược đầu tư giá trị
Đầu tư giá trị là một phương pháp được các nhà đầu tư sử dụng bằng cách chọn ra những cổ phiếu có giá trị thị trường hiện tại nhỏ hơn giá trị nội tại hoặc giá trị sổ sách của công ty.
Các nhà đầu tư cho rằng thị trường đã phản ứng quá mức với những tin tức tốt và xấu về doanh nghiệp nên đã dẫn đến những thay đổi về giá cổ phiếu không phù hợp với các yếu tố cơ bản của công ty. Và sau khi các những thông tin sai lệnh hoặc tiêu cực được loại bỏ, các doanh nghiệp này sẽ có tiềm năng tăng trưởng rất lớn.
Khi sử dụng chiến lược đầu tư giá trị nhà đầu tư nhận được các ưu điểm đó là:
- Tập trung vào giá nội tại của công ty: Đầu tư giá trị hỗ trợ nhà đầu tư tập trung vào giá trị nội tại của công ty, không phải trên giá cổ phiếu. Điều này giúp nhà đầu tư tránh được nhiều rủi ro.
- Tính bền vững: Đầu tư giá trị giúp nhà đầu tưu xác định được các công ty có tiềm năng tăng trưởng bền vững và có khả năng phát triển duy trì lợi nhuận cao trong tương lai.
- Tiềm năng sinh lời cao: Nhà đầu tư khi thực hiện mua cổ phiếu của một công ty với giá thấp hơn giá trị thực của công ty thì đó là một cơ hội đầu tư tốt.
Vậy nên với chiến lược đầu tư giá trị nhà đầu tưu có thể thực hiện mua cổ phiếu với giá rẻ hơn giá trị thực của công ty và chờ đợi thị trường đánh giá lại công ty và giá cổ phiếu tăng lên.
b. Chiến lược đầu tư thụ động
Với chiến lược đầu tư thụ động đó là hình thức nhà đầu tư sẽ tối ưu hóa lợi nhuận bằng cách tham gia vào cac quỹ chứ không tự đầu tư dựa vào đánh giá của bản thân. Theo đó các quỹ sẽ sử dụng vốn được ủy thác để đầu tư vào các nhóm cổ phiếu một cách cụ thể.
Sử dụng hình thức đầu tư này nhà đầu tư giảm thiểu được các rủi ro không mong muốn. Các quyết định đầu tư của quỹ sẽ đều được thực hiện bởi các chuyên gia đầu ngành nên nhà đầu tư hoàn toàn có thể tin tưởng được.
c. Chiến lược đầu cơ, lướt sóng
Chiến lược đầu cơ, lướt sóng được coi là chiến lược phổ biến và thông dụng dành cho các nhà đầu tư lựa chọn đầu tư ngắn hạn. Họ là những người sử dụng phân tích kỹ thuật để kiếm lợi nhuận từ sự biến động của thị trường ngắn hạn.
Ưu điểm của chiến lược này đó là nhà đầu tư có thể có được lợi nhuận nhanh hơn nhưng rủi ro của cách đầu tư này cũng rất lớn và nhà đầu tư cần cân nhắc để lựa chọn chiến lược phù hợp.
d. Chiến lược đầu tư cổ tức
Với chiến lược đầu tư cổ tức đó là chiến lược dành cho các nhà đầu tư dài hạn sử dụng để tăng thu nhập từ các khoản nắm giữ của họ khi một công ty trả cổ tức từ lợi nhuận sau thuế.
Trên thực tế con số này thường không quá lớn tại Việt Nam, nhà đầu tư thường ít coi trọng dù vậy, nếu lựa chọn được những doanh nghiệp có tỷ lệ chi trả cổ tức cao thì nhà đầu tư vẫn có thể thu được nguồn lợi nhuận đáng kế.
4. Các bước thực hiện chiến lược đầu tư chứng khoán
Nhà đầu tư sau khi đã xây dựng cho mình một kế hoạch cụ thể thì tiếp theo cần bắt tay vào thực hiện chiến lược đầu tư chứng khoán của mình.
Đầu tiên để thực hiện chiến lược đầu tư chứng khoán một cách hiệu quả thì có một số công việc nhà đầu tư cần phải thực hiện để đạt được mục tiêu chiến lược ban đầu đó là cần đọc tin tức, báo cáo tài chính, kết quả kinh doanh của các công ty mà nhà đầu tư quan tâm hàng ngày.
Dưới đây là các bước để nhà đầu tư tham khảo lộ trình nghiên cứu và thực hiện chiến lược đầu tư chứng khoán hiệu quả:
- Bước 1: Học và nắm được các kiến thức cơ bản trong đầu tư (Ví dụ các khái niệm cơ bản về chứng khoán, thị trường chứng khoán, cổ phiếu, chứng chỉ quỹ, chứng quyền, cổ phần, cổ đông,..)
- Bước 2: Quan sát và học giao dịch chứng khoán (Ví dụ: tìm hiểu về cách đọc bảng giá chứng khoán, cách chơi chứng khoán, mở tài khoản, đặt lệnh mua bán,…)
- Bước 3: Học và tìm hiểu về phân tích đầu tư (Ví dụ tìm hiểu cách đọc báo cáo tài chính, bảng cân đối kế toán, kết quả hoạt động kinh doanh,….)
- Bước 4: Tìm hiểu và học về các chỉ số chứng khoán cơ bản (Ví dụ VN30, VN100, VN-Index 30, VNX50, ROA, ROE, NAV,…)
5. Cách phân bổ ngân sách để đầu tư chứng khoán
Để chiến lược đầu tư chứng khoán trở nên thành công thì bước phân bổ ngân sách để đầu tư chứng khoán bước rất quan trọng, nhà đầu tư cần xác định được khoản tiền đầu tư cụ thể để đạt được mục tiêu tài chính cũng như phân bổ ngân sách một cách phù hợp.
Ví dụ thực tế về phân bổ ngân sách để thực hiện chiến lược đầu tư chứng khoán như sau:
Nhà đầu tư đang sở hữu số vốn là 500 triệu đồng với mục tiêu ngắn hạn của mình trong 5 năm tới thì mua được một ngôi nhà và 15-20 năm tiếp theo sẽ là tự do tài chính.
Như vậy, với ngân sách là 500 triệu đồng nhà đầu tư phân bổ phù hợp với 2 mục tiêu đó là mua nhà và tự do tài chính. Điều này sẽ hỗ trợ nhà đầu tư đạt được cả 2 mục tiêu mà không gây ảnh hưởng tới nhau.
Các trường hợp giả thiết đặt ra, nếu trường hợp nhà đầu tư dùng toàn bộ 500 triệu để thực hiện mua nhà trong ngắn hạn thì khi này nhà đầu tư sẽ đạt được mục tiêu đó nhanh hơn (trước 5 năm). Nhưng nếu không phân bổ ngân sách phù hợp cho 2 mục tiêu ngay từ đầu, mục tiêu tụ do tài chính có thể gặp rủi ro và thực hiện chậm trễ hơn hoặc có thể không thành.
Nên trong trường hợp này, nếu nhà đầu tư có thể phân bổ ngân sách đầu tư thành 3 phần tức là 300 triệu dùng để đầu tư dài hạn và các doanh nghiệp tiềm năng, 100 triệu dùng để cho việc đầu tư lướt sóng và 100 triệu để phòng trừ rủi ro khi thị trường diễn biến tiêu cực. Như vậy, nhà đầu tư sẽ dễ dàng đạt được mục tiêu đặt ra ngay ban đầu.
Bài viết trên đây là tất cả những thông tin cơ bản về chiến lược đầu tư chứng khoán. Hy vọng với những chia sẻ hữu ích trên sẽ giúp nhà đầu tư có cái nhìn tổng quan hơn trong việc lên kế hoạch chiến lược đầu tư chứng khoán hiệu quả từ đó đạt được những thành công bước đầu trong đầu tư.
Nhà đầu tư tham khảo một số dịch vụ chứng khoán hiện tại chúng tôi đang cung cấp như: Dữ liệu chứng khoán cho Amibroker, Robot chứng khoán, Youtube chứng khoán, Khóa học chứng khoán,…Hãy truy cập website: chungkhoanlagi.vn hoặc liên hệ theo số hotline: 0372.095.129 để biết thêm chi tiết.
