Mô hình CFD đang là một trong công cụ hỗ trợ nhà đầu tư tận dụng mọi cơ hội trên thị trường cho phép kiếm lời tự sự biến động giá của nhiều loại tài sản. Vậy đầu tư CFD là gì? Bài viết này sẽ cùng tìm hiểu về mô hình CFD và đầu tư CFD những điều cần biết khi tham gia thị trường CFD.
1. Mô hình CFD: Công Cụ Đầu Tư Linh Hoạt Trong Thời Đại Số
Mô hình CFD là một công cụ tài chính phái sinh cho phép nhà đầu tư suy đoán về biến động giá tài sản như cổ phiếu, vàng, ngoại hối, tiền mã hóa mà không cần sở hữu tài sản cơ sở và nhà đầu tư có thể kiếm lợi nhuận từ cả thị trường tăng hoặc giảm.
Bản chất của giao dịch CFD là đầu tư hai chiều đó là nhà đầu tư có thể mở vị thế Mua (Long) khi dự đoán giá tăng hoặc vị thế Bán (Short) khi đoán giá giảm. Lợi nhuận/thua lỗ được tính bằng chênh lệch giữa giá mở lệnh và giá đóng lệnh. Đòn bẩy tài chính sẽ cho phép nhà đầu tư kiếm soát vị thế lớn với số vốn nhỏ.
Mô hình hoạt động của CFD trong thị trường tài chính sẽ dựa trên các nguyên tắc cốt lõi như sau:
- Không sở hữu tài sản cơ sở: Bởi CFD là sản phẩm phái sinh nên không mua bán cổ phiếu thực tế mà chỉ giao dịch dựa trên đoán giá của chúng.
- Giao dịch hai chiều lên hoặc xuống: Mua (Long) mở lệnh mua khi dự đoán giá tài sản tăng và lãi khi giá tăng và lỗ khi giá giảm. Bán (Short) mở lệnh bán khi dự đoán giá tài sản giảm. Lãi khi trên thị trường thưc sự giảm và lỗ khi giá tăng ngược lại.
- Đòn bẩy và Ký quỹ: CFD cho phép giao dịch bằng đòn bẩy thay vì bỏ ra toàn bộ số vốn để mua tài sản. Nhà đầu tư chỉ cần ký quỹ một phần nhỏ để kiếm soát vị thế giao dịch có giá trị lớn hơn. Khuếch đại lợi nhuận nhưng rủi ro cũng cao.
- Chi phí giao dịch: Có hai loại phí đó là chênh lệch spread đây là chi phí khoảng chênh lệch giữa giá mua và giá bán. Đợi giá đủ biên độ để bù đắp khoản spread này. Hai là phí qua đêm khi nhà đầu tư giữ lệnh qua ngày.
Bên cạnh đó mô hình CFD cũng có ưu điểm và nhược điểm vượt trội trong thời đại số đó là:
- Ưu điểm vượt trội trong thời đại số
Tiếp cận thị trường toàn cầu: Giao dịch dễ dàng các chỉ số toàn cầu từ nền tảng trực tuyến.
Tốc độ và linh hoạt: Các thủ tục về sở hữu tài sản vật lý không có nên thực hiện lệnh nhanh chóng.
Phòng ngừa rủi ro: Được sử dụng để bảo vệ danh mục đầu tư dài hạn khỏi các biến động giá ngắn hạn bất lợi.
- Rủi ro lưu ý
Thua lỗ khuếch đại: Sử dụng đòn bẩy nên khoản lỗ có thể vượt quá số tiền ký quỹ ban đầu.
Phí giao dịch: Có hai loại phí nên nhà đầu tư cần tìm hiểu trước khi đầu tư.
Rủi ro đối tác: Giao dịch qua các nhà môi giới phi tập trung nên luôn cần quan tâm tới việc chọn sàn đảm bảo uy tín đó là yếu tố cần.
CFD đang nổi lên như một công cụ đầu tư linh hoạt mang lại cơ hội tiếp cận đa dạng các thị trường tài chính trong kỷ nguyên số nhưng cần phải tranh bị kiến thức vững chắc và kỹ năng quản lý rủi ro hiệu quả để khai thác tối đa tiềm năng và giảm thiểu thách thức.
Nhà đầu tư khi mở tài khoản chứng khoán tại VPS hoặc chuyển ID môi giới nhập mã giới thiệu 6327 – Nguyễn Đức Đông hoặc mã giới thiệu K255 – Nguyễn Thị Phương hoặc mở tại TCBS. Nhà đầu tư sử dụng hoàn toàn miễn phí, phần mềm giúp báo mua/bán cổ phiếu, chứng quyền, phái sinh chính xác cao. Phần mềm Dstockcó cả trên IOS hoặc ANDROID.
2. Đầu Tư CFD: Bắt Đầu Từ Đâu?
Đầu tư CFD không được coi là một hình thức đầu tư an toàn cho nhà đầu tư mới bắt đầu bởi bản chất đó là một công cụ tài chính hợp pháp nhưng CFD đi kèm rủi ro thua lỗ cao do sử dụng đòn bẩy. Nền tảng cơ bản để bắt đầu với đầu tư CFD đó là:
- Hiểu về cách thức hoạt động của CFD: Không sở hữu tài sản chỉ là dự đoán hướng đi của giá. Lênh Mua, bán dùng khi giá dự kiến tăng hoặc giảm, đòn bẩy, chi phí giao dịch.
- Lựa chọn các thị trường giao dịch: CFD hỗ trợ ở nhiều loại tái sản trên toàn cầu: ngoại hối, cổ phiếu, hàng hóa, chỉ số.
- Bắt buộc phải tìm hiểu các bước thực hành đầu tiên: Học hỏi kiến thức phân tích, sử dụng tài khoản Demo, chọn sàn giao dịch uy tín.
- Quản lý rủi ro chặt chẽ: Luôn sử dụng cắt lỗ và quy tắc vốn.
Để bắt đầu tham gia giao dịch hay đầu tư CFD một cách an toàn và chiến lược nhà đầu tư nên tuân thủ quy trình:
- Chọn nhà môi giới uy tín: Các sàn giao dịch được cấp phép và quản lý bởi các cơ quan tài chính lớn như FCA, ASIC HOẶC CySEC.
- Mở tài khoản Demo: Các sàn sẽ đều cung cấp các tài khoản thử nghiệm với tiền ảo. Nên sử dụng tính năng này để làm quen với nền tảng và kiểm thử chiến lược giao dịch của nhà đầu tư.
- Lập kế hoạch quản trị rủi ro: Thực hiện đặt lệnh Cắt Lỗ và Chốt Lời cho mỗi giao dịch để đảm bảo tài khoản khởi các biến động bất ngờ.
- Bắt đầu bằng khối lượng nhỏ: Khi chuyển sang tài khoản thực hãy giao dịch với khối lượng nhỏ trước để làm quen với áp lực tâm lý.
Trước khi bắt đầu đầu tư CFD điều quan trọng cần hiểu rõ cả 2 mặt của CFD đó là tiếp cận đa thị trường, vốn khởi điểm thấp nhờ đòn bẩy nhưng đòn bẩy có thể khuếch đại lợi nhuận cũng sẽ làm khoản lỗ tăng theo nếu giá đi ngược dự đoán. Mức lỗ có thể sẽ vượt qua số tiền ký quỹ ban đầu nên nhà đầu tư nên cân nhắc và tìm hiểu kỹ.
Tại thi trường Việt Nam, ngân hàng Nhà nước không cấp phép cho bất kỳ sàn Forex/CFD nội địa nào. Các sàn CFD hoạt động tại Việt Nam chủ yếu là tổ chức quốc tế hoặc các tổ chức núp bong nên nhà đầu tư cần tìm hiểu thật kỹ và chỉ chọn sàn uy tín được cấp phép để tham gia đầu tư.
Hy vọng với những chia sẻ hữu ích trên nhà đầu tư sẽ hiểu thêm về đầu tư CFD, mô hình CFD từ đó có chiến lược đầu tư hiệu quả. CFD là mô hình phù hợp với các nhà đầu tư có kiến thức về phân tích thị trường, quản lý vốn chặt chẽ và chấp nhận rủi ro. Khi tìm kiếm các nền tảng quốc tế hỗ trợ hãy ưu tiên các tên minh bạch về chi phí và có thanh khoản tốt.
Nhà đầu tư có thể tham khảo thêm về một số dịch vụ chứng khoán hiện tại chúng tôi đang cung cấp như: Dữ liệu chứng khoán cho Amibroker, Phần mềm chứng khoán, Trang đào tạo chứng khoán, Robot chứng khoán, Youtube chứng khoán,.. …Hãy truy cập website: chungkhoanlagi.vn hoặc liên hệ qua số hotline: 0372.095.129 để biết thêm chi tiết.
