Quỹ mở nào tốt nhất trên thị trường Việt Nam hiện nay? Đây là câu hỏi của rất nhiều các nhà đầu tư đặt ra để quyết định lựa chọn giữa đầu tư cổ phiếu hay quỹ mở thì sẽ như thế nào. Cùng chúng tôi tìm hiểu chi tiết ở bài viết dưới đây để được giải đáp các thông tin về quỹ mở nào tốt.
1. Khái niệm quỹ mở là gì?
Quỹ mở là một quỹ đầu tư tập thể và được nhiều nhà đầu tư góp vốn với cùng mục tiêu đầu tư. Đây cũng được coi là một hình thức đầu tư gián tiếp thay vì tự mình đầu tư vào chứng khoán nhà đầu tư có thể đầu tư vào quỹ mở bằng cách mua chứng chỉ quỹ (CCQ) do quỹ mở cấp. Quỹ này thường được quản lý bởi các công ty quản lỷ uy tín cùng với các chuyên giá hàng đầu về lĩnh vực tài chính, đầu tư.
Điểm khác biệt giữa đầu tư cổ phiếu và đầu tư quỹ mở đó là rủi ro của phương thức đầu tư quỹ mở ít hơn so với đầu tư trực tiếp. Lý do bởi vì khi đầu tư vào quỹ mở tiền của nhà đầu tư sẽ được các chuyên gia tài chính có kinh nghiệm sử dụng cho việc đầu tư sinh lời và rủi ro sẽ ít hơn so với việc nhà đầu tư tự thân đầu tư như cổ phiếu. Quỹ mở viết tắt là QM.
2. Danh mục đầu tư quỹ và những rủi ro thực tế
Các loại quỹ thường đều có các mức độ rủi ro khác nhau và dựa trên các danh mục đầu tư. Hiện nay các QM đều có những sản phẩm dựa theo mức độ rủi ro để nhà đầu tư có thể lựa chọn. Cơ bản chia thành 3 loại đó là:
- An toàn (Quỹ trái phiếu): Đây là loại quỹ có mức độ an toàn cao nhất, các quỹ này đầu tư chủ yếu vào loại có thu nhập cố định (trái phiếu chính phủ, chứng chỉ tiền gửi,…)
- Cân bằng (Quỹ cân bằng): Đây là loại quỹ có mức độ an toàn trung bình và các quỹ này thường đầu tư vào các tài sản có mức tăng trưởng cao (cổ phiếu, chỉ số chứng khoán,…) và các tài sản an toàn (trái phiếu, chứng chỉ tiền gửi,…) theo tỷ lệ cân bằng và cùng tùy theo tình hình thị trường.
- Tăng trưởng (quỹ cổ phiếu): Đây là loại quỹ có tiềm năng tăng trưởng cao nhất, mức độ an toàn thấp hơn và các quỹ này thường đầu tư chủ yếu vào các tài sản có mức tăng trưởng cao (cổ phiếu, chỉ số chứng khoán),
Nhà đầu tư khi mở tài khoản chứng khoán VPS nhập mã giới thiệu hoặc chuyển ID môi giới 6327 – Nguyễn Đức Đông hoặc K255 – Nguyễn Thị Phương sẽ được sử dụng phần mềm Robot chứng khoán Dstock và phần mềm phân tích cổ phiếu Dchart. Đây được coi là 2 công cụ hỗ trợ nhà đầu tư giảm thiểu rủi ro khi đầu tư và gia tăng lợi nhuận. Tải trên ứng dụng IOS, ANDROID.
3. Quỹ mở nào tốt nhất để thỏa mãn các tiêu chí đánh giá trong đầu tư
- Tiêu chí chọn quỹ mở nào tốt nhất dựa trên yếu tố từ người tham gia đây là yếu tố chủ quan
Trên thực tế QM nào tốt nhất xét chủ quan trên tiêu chí từ phía nhà đầu tư sẽ có: khả năng tài chính, khẩu vị rủi ro, xác xuất thành công,… Để tham gia QM, nhà đầu tư cần tính toán và kiểm tra kỹ lưỡng sức khỏe tài chính, sắp xếp gọn gàng để thực hiện đầu tư đúng đắn. Trường hợp nhà đầu tư hoạch định tốt, nhà đầu tư sẽ xác định được khoảng thời gian cần rút vốn chính xác cũng như số tiền có thể tiết kiệm được trong mỗi tháng và từ đó sẽ có chiến lược đầu tư.
Ngoài ra để chọn QM nào tốt nhất thì có Quỹ Cổ phiếu. Đây là loại quỹ dành cho những nhà đầu tư muốn nâng cấp trải nghiệm, tuy rủi ro cao nhưng lãi suất khi thắng trận cực kỳ lớn. Trường hợp nhà đầu tư thích phiêu lưu, muốn có lợi nhuận 16-20%/năm, sẵn sàng chấp nhận sự thua lỗ thì Quỹ này là rất phù hợp.
- Tiêu chí chọn quỹ mở nào tốt nhất dựa trên yếu tố từ phía các quỹ mở đây là yếu tố khách quan
Để đánh giá QM nào tốt nhất theo tiêu chí và góc nhìn của QM thì nó phụ thuộc vào cách nhìn nhận đối tượng Quỹ ra sao. Đối với phí đầu tư thấp về bản chất QM cũng giống như nhà đầu tư mua cổ phiếu của một công ty, các quỹ này đều cần chỉ phí để hoạt động, vì vậy nhà đầu tư cần xem xét Bản Cáo Bạch các chi phí hoạt động như: phí mua chứng chỉ quỹ mở, phí bán, thuế thu nhập cá nhân, phí quản lý tài khoản,…
- Phí quản lý tài khoản: dao động từ 1% -2,5%/ năm đối với các QM đang hoạt động ở Việt Nam
- Phí bán lại chứng chỉ quỹ sẽ phụ thuộc vào thời hạn nhà đầu tư nắm giữ chúng. Thường thì các quỹ này dao động từ 0,25% – 2,5%.
Tính hiệu quả đầu tư quỹ trong dài hạn. Lợi nhuận sẽ là mục tiêu hàng đầu của mọi hoạt động đầu tư. Năng lực quản lý tài sản, quản trị rủi ro của Quỹ sẽ phản ánh hài lòng hiệu quả khi rót tiền vào Quỹ đó. Tỷ lệ thua lỗ phải nằm trong giới hạn mà nhà đầu tư kỳ vọng ít nhất tính theo năm.
Cuối cùng, tiêu chí quan trọng là tính công khai, minh bạch của thông tin mà Quỹ đưa ra đối với nhà đầu tư. Tất cả các hoạt động của quỹ bao gồm đầu tư, danh mục đầu tư, các loại chi phí,… đều phải được công khai cho toàn thể nhà đầu tư theo định kỳ: Các lệnh mua – bán chứng chỉ quỹ phải có hợp đồng rõ ràng theo hình thức hợp đồng điện tử hoặc hợp đồng viết tay.
4. Lợi ích trong việc đầu tư vào Quỹ mở
- Rủi ro đầu tư thấp: Đây là điểm khác biệt đối với việc tự đầu tư chứng khoán, QM là nơi nhà đầu tư gửi tiền vốn của mình cho các chuyên gia tài chính đầu tư hộ. việc này sẽ hỗ trợ nhà đầu tư tránh được việc không hiểu thị trường dẫn dến bị lỗ vốn.
- Lợi nhuận cao: Khi gửi tiết kiệm ngân hàng thì thường nhà đầu tư sẽ nhận được các mức lãi suất tối đa là 7%. Tuy nhiên, nếu nhà đầu tư chọn đầu tư đúng vào QM tốt thì có thể nhà đầu tư sẽ nhận được mức lợi nhuận cao hơn gấp 3 lần trong thời gian ngắn.
- Tính thanh khoản cao: Nhà đầu tư có thể dễ dàng chuyển đổi Chứng chỉ quỹ thành tiền mặt hoặc bán một phần hay toàn bộ để sử dụng khi cần tiền gấp một cách dễ dàng.
- Đầu tư linh hoạt: QM không nhất thiết chỉ đầu tư vào cổ phiếu, trái phiếu mà nó còn đa dạng hóa danh mục đầu tư để kịp thời ứng biến khi thị tường thay đổi.
- Vốn đầu tư ít: Với chi phí và số tiền là vài triệu đồng và nhà đầu tư vẫn có các cơ hội đầu tư vào các kênh cần số vốn lớn khi đầu tư.
5. Quỹ mở nào tốt nhất hoạt động trên thị trường Việt Nam hiện nay
Dưới đây là Top 6 QM tốt nhất hoạt động trên thị trường Việt Nam hiện nay:
- DCVFM – Công ty quản lý quỹ Dragon Capital Việt Nam.
Sản phẩm chứng chỉ QM tại đây: Đa dạng sản phẩm đầu tư, Cổ phiếu, Chỉ số chứng khoán, Trái phiếu, Tài sản thu nhập cổ định, Quỹ hưu trí.
- VCBF – Công ty Quản lý Quỹ Vietcombank
Sản phẩm chứng chỉ QM tại đây: Quỹ đầu tư cổ phiếu hàng đầu, Quỹ đầu tư trái phiếu, Quỹ đầu tư cân bằng chiến lược
- Công ty cổ phần Quản lý Quỹ Kỹ Thương – TCC
Sản phẩm chứng chỉ QM đó là: TCBF – Quỹ đầu tư Trái phiếu, TCEF – Quỹ cổ phiếu Techcom Top 30, TCFF – Quỹ FlexiCA$H (kết hợp cổ phiếu và trái phiếu).
- Công ty chứng chỉ Sài Gòn SSI
Sản phẩm chứng chỉ QM tại đây: SSI – SCA: Quỹ đầu tư lợi thế cạnh tranh, Bền vững SSI: Quỹ đầu tư cổ phiếu
- Công ty chứng khoán VnDirect
Sản phẩm chứng chỉ QM tại đây: Quỹ đầu tư chủ động” Quỹ đầu tư cổ phiếu thuộc danh mục VN30
- VINACAPITAL – Công ty quản lý quỹ Vinacapital
Sản phẩm chứng chỉ QM tại đây: Quỹ đầu tư cổ phiếu, Quỹ đầu tư trái phếu, Quỹ đầu tư trái phiếu, Quỹ đầu tư cân bằng.
Bài viết trên đây là những chia sẻ về quỹ mở nào tốt nhất với khái niệm về QM và danh sách các QM tốt nhất hiện nay trên thị trường Việt Nam. Hy vọng qua bài viết nhà đầu tư sẽ lựa chọn được cho mình một nơi phù hợp và đáng tin cậy để đầu tư.
Nhà đầu tư tham khảo thêm về một số dịch vụ chứng khoán hiện tại chúng tôi đang cung cấp như: Dữ liệu chứng khoán cho Amibroker, Robot chứng khoán. Youtube chứng khoán,… Hãy truy cập website: chungkhoanlagi.vn hoặc hotline: 0372.095.129 để biết thêm chi tiết.
