Khi đầu tư chứng khoán nếu chọn được một cổ phiếu tiềm năng thì đó là cơ hội có được lợi nhuận cao. Vậy đâu là cách nhận biết cổ phiếu tiềm năng? Bài viết này chúng tôi sẽ giới thiệu tới nhà đầu tư cách nhận biết cổ phiếu tiềm năng qua các tiêu chí cơ bản cần biết và các phần mềm để chọn lọc cổ phiếu tốt trên thị trường chứng khoán.
1. Thế nào là cổ phiếu tiềm năng?
Cổ phiếu tiềm năng đó có thể được gọi là các mã cổ phiếu tốt và đây chính là các cổ phiếu có khả năng giá trong tương lai. Từ đó mang đến lợi nhuận cao cho nhà đầu tư. Một cổ phiếu tốt có vốn hóa lớn hoặc nhỏ.
Việc xác định một cổ phiếu tốt và tiềm năng để đầu tư không phụ thuộc vào thị giá của nó cao hay thấp. Nếu cổ phiếu đang có thị giá cao và vẫn có khả năng tăng giá thì đây được coi là cổ phiếu tốt. Ngược lại, nếu những cổ phiếu giá rẻ chỉ 5.000, 10.000 nhưng không có tiền năng tăng giá trong tương lai thì cũng không thể kết luận chúng là cơ hội đầu tư “ngon” được.
Để thực hiện tiềm được một cổ phiếu tốt và tiềm năng cần tốn rất nhiều công sức, thời gian và đây cũng là bài toán nhiều nhà đầu tư trên thị trường đau đầu. Bởi vậy, nội dung dưới đây chúng tôi sẽ cung cấp một số tiêu chí về cách nhận biết chọn cổ phiếu tốt, tiềm năng để nhà đầu tư có thể áp dụng.
Điểm lưu ý đó là đây chỉ là một trong nhiều cách lựa chọn và chỉ phù hợp với phong cách phân tích cơ bản. Nhà đầu tư cũng cần tham khảo thêm về những cách khác để có được quyết định chính xác và phù hợp nhất khi đầu tư.
2. Các tiêu chí lựa chọn cổ phiếu tiềm năng
Một cổ phiếu tốt và tiềm năng sẽ cần đánh giá trên nhiều khía cạnh tùy thuộc vào bối cảnh và mục tiêu đầu tư. Nên đòi hỏi nhà đầu tư cần nhiều kiến thức, kinh nghiệm và tầm nhìn dài hạn về thị trường. Dưới đây là các tiêu chí lựa chọn và cách nhận biết cổ phiếu tốt, tiềm năng các nhà đầu tư nên sử dụng:
- Vốn hóa của cổ phiếu trên thị trường: Thực tế vốn hóa là tổng khối lượng hoặc tổng cơ cấu vốn cố phẩn của doanh nghiệp bao gồm các mục như giá cổ phiếu, các khoản nợ dài hạn và phần thu nhập được giữ lại.
- Doanh thu: Đó là tiêu chí đánh giá phần thu nhập mà doanh nghiệp kiếm được từ các hoạt động sản xuất kinh doanh, đầu tư và góp vốn của chủ sở hữu.
- Tiêu chí chỉ số P/E: Nhà đầu tư nên tập trung vào tỷ số giá của lợi nhuận trên một cổ phiếu
- Tiêu chí chỉ số P/B: Tỷ số giá cổ phiếu và phần tài sản ròng của công ty.
- Lãi ròng: Đây là đánh giá về phần lợi nhuận doanh nghiệp thu được sau khi đã trừ đi các khoản lãi suất, thuế doanh nghiệp và chi trả cổ tức, các chi phí phát sinh từ hoạt động kinh doanh khác.
- Tổng tài sản: Đây là tiêu chí đánh giá toàn bộ lượng tài sản mà doanh nghiệp có, trong đó bao gồm cả tài sản dài hạn và ngắn hạn.
- Vốn chủ sở hữu: Đó là phần vốn thuộc quyền sở hữu của chủ doanh nghiệp và các cổ đông có liên quan.
- Chỉ số ROA, ROE: Tỷ suất lợi nhuận trên tài sản và tỷ suất lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu
- EPS qua các quý trong năm: Đó là tăng trưởng về tỷ suất lợi nhuận trên mỗi cổ phần.
3. Top 3 phần mềm chọn lọc cổ phiếu tốt
Ngoài việc dựa theo các tiêu chí để lựa chọn cổ phiếu tiềm năng thì hiện nay với sự phát nhanh chóng của công nghệ, phương pháp giao dịch chứng khoán ở Việt Nam cũng có bước phát triển vượt trội. Ngày càng nhiều các công cụ phần mềm hỗ trợ để sử dụng chọn lọc cổ phiếu tiềm năng rất hiệu quả. Cùng chúng tôi tìm hiểu về Top 3 phần mềm chọn lọc cổ phiếu tốt và tiềm năng nhất hiện nay.
a. Phần mềm chọn lọc cổ phiếu tiềm năng miễn phí Dstock và Dchart
Phần mềm Dstock và Dchart là phần mềm lọc cổ phiếu rất hiệu quả, hiện đại đã phát triển trên 3 nền tảng WEB, IOS, ANDROID và đã khẳng định được vị thế của mình trên thị trường chứng khoán Việt Nam. Nhà đầu tư khi sử dụng phần mềm Dstock và Dchart sẽ nhận được các tính năng lọc cổ phiếu tiềm năng rất vượt trội đó là:
- Phần mềm phân tích và lọc cổ phiếu hội tụ đủ 7 yếu tố CANSLIM và điểm mua Sepa, từ đó sẽ gửi các cảnh báo, đưa ra khuyến nghị cho các nhà đầu tư.
- Phần mềm cũng đưa ra các khuyến nghị và lọc ra điểm mua/bán cổ phiếu theo phương pháp phân tích kỹ thuật.
- Nhà đầu tư sẽ được hỗ trợ lọc ra các tín hiệu, chỉ báo của từng cổ phiếu nhóm/ngành để tham khảo.
- Sử dụng phương pháp IDB Rating để định giá cổ phiếu, Rating cổ phiếu, Rating nhóm ngành từ đó đưa ra đánh giá cổ phiếu tốt/xấu hay đắt/rẻ.
- Liên tục có những cập nhập, sáng tạo để mang đến lợi nhuận tốt nhất cho các nhà đầu tư.
- Điểm mua/bán của Dstock sẽ luôn được hiển thị trên phần mềm phân tích kỹ thuật Dchart vậy nên từ đó hỗ trợ nhà đầu tư có cái nhìn tổng quan về điểm mua/bán cổ phiếu theo phân tích kỹ thuật.
- Nhà đầu tư sẽ cập nhập được các tin tức báo chỉ liên quan đến cổ phiếu qua phần mềm lọc Dstock
- Phần mềm bộ lọc sẽ tổng hợp hỗ trợ ra các cổ phiếu kết hợp với nhiều tiêu chí khác nhau của phân tích cơ bản và phân tích kỹ thuật.
Phần mềm lọc cổ phiếu Dstock và Dchart sở hữu các tính năng vô cùng hữu ích và hiệu quả. Cách để sử dụng phần mềm lọc cổ phiếu Dstock và Dchart rất đơn giản, nhà đầu tư chỉ cần mở tài khoản chứng khoán VPS hoặc chuyển ID môi giới tại VPS (mã giới thiệu 6327 – Nguyễn Đức Đông hoặc K255 – Nguyễn Thị Phương) đây là công cụ hỗ trợ nhà đầu tư giảm thiểu rủi ro và gia tăng lợi nhuận.
b. Phần mềm chọn lọc cổ phiếu trên website cophieu68
Cổ phiếu 68 là công cụ dùng để lọc cổ phiếu trực tuyến ngay trên website, rất thân thiện với người dùng và bộ lọc đã được thiết lập sẵn. Nhà đầu tư sau khi đăng ký tài khoản là có thể tìm kiếm các cổ phiếu theo nhiều tiêu chí khác nhau trên cả 3 sàn HOSE, HNX, UPCOM. Bộ lọc cổ phiếu 68 được chia thành 3 nhóm chính đó là:
- Hỗ trợ lọc cổ phiếu qua các chỉ số cơ bản: Nhà đầu tư lựa chọn các chỉ số như EPS, ROA, ROE, P/E,… hệ thống sẽ trả kết quả danh sách các cổ phiếu phù hợp theo các tiêu chí. Mỗi tiêu chí bộ lọc sẽ có giới hạn giá trị tối thiểu và giá tối đa phù hợp với thực tế thị trường.
- Hỗ trợ lọc cổ phiếu thông qua các chỉ số tài chính: Tức là sẽ tập trung lựa chọn cổ phiếu dựa vào mức độ quan tâm của nhà đầu tư với các chỉ số tài chính của doanh nghiệp. Phạm vi quan tâm được đánh giá trên các mức độ % với khoảng lựa chọn từ 0% đến 100%.
- Hỗ trợ lọc cổ phiếu thông qua thông tin về tín hiệu biểu đồ: Đó là công cụ lọc sử dụng phương pháp phân tích kỹ thuật với các chỉ báo RSI, đường MA, đường MACD,..
Một nhược điểm của bộ lọc cổ phiếu 68 đó là khả năng lọc chưa được đa dạng đo thực tế có rất nhiều chỉ số khác nhau để đánh giá một cổ phiếu.
c. Phần mềm lọc cổ phiếu tiềm năng của VnDirect
VnDirect là một tên khá quen thuộc với các nhà đầu tư, đây là một trong những công ty cung cấp dịch vụ môi giới chứng khoán hàng đầu thị trường với số lượng khách hàng rất lớn. Cùng với sự phát triển mạnh mẽ, VnDirect đã xây dựng thiết kế ra một bộ công cụ lọc cổ phiếu linh hoạt, thông minh. Bộ lọc của VnDirect gồm 5 loại chính như sau:
- Bộ lọc hỗ trợ phân đoạn thị trường cổ phiếu: Dựa vào các tiêu chí như quy mô vốn hóa, lĩnh vực hoạt động, sàn chứng khoán niêm yết.
- Bộ lọc giá và khối lượng giao dịch cổ phiếu: Tại đây sẽ dựa theo các tiêu chí như khổ giá biến động tăng/giảm, khối lượng biến động tăng/giảm, khối lượng giao dịch trung bình.
- Bộ lọc hỗ trợ phân tích cơ bản: Sẽ dựa theo các tiêu chí cơ bản dùng để đánh giá cổ phiếu như P/E, PEG, P/S,….
- Bộ lọc doanh thu và phân phối cổ tức: Sẽ dựa theo các tiêu chí của tốc độ tăng trưởng EPS hàng năm, tốc độ tăng trưởng doanh thu, tăng trưởng cổ tức phân bổ,…
- Bộ lọc hỗ trợ phân tích kỹ thuật: Sẽ dựa vào các tín hiệu biến động giá cao nhất/giá thấp nhất, đường SMA (trung bình động),…
Bên cạnh đó, khi sử dụng phần mềm lọc cổ phiếu tiềm năng của VnDirect sẽ có nhược điểm đó là số lượng các chỉ báo hoặc tiêu chí kỹ thuật để đánh giá cổ phiếu vẫn còn nhiều hạn chế.
4. Một số phương pháp lựa chọn cổ phiếu tiềm năng để đầu tư khác
Ngoài việc sử dụng các phần mềm lọc cổ phiếu nhà đầu tư có thể tìm hiểu thêm về một số phương pháp lọc, lựa chọn cổ phiếu tiềm năng như sau:
a. Phương pháp lọc cổ phiếu tiềm năng theo CANSLIM
Phương pháp CANSLIM là phương pháp lọc dựa trên 7 tiêu chí về sự thành công trong quá khứ của cô phiếu để từ đó ra quyết định. Đây cũng là phương pháp được phát triển bởi ông William O’Neil – ông đã từng công tác tại tạp chí Investor’s Business Daily.
Qua đây có thể thấy 7 tiêu chí để đầu tư trên đây là rất cần thiết, quan trọng để hỗ trợ nhà đầu tư đánh giá một cổ phiếu tiềm năng. Do vậy, nhà đầu tư cũng cần tìm hiểu kỹ và áp dụng tốt các yếu tố với nhau để có thể chọn lọc cổ phiếu.
Bên cạnh đó, cũng có điểm lưu ý đó là phương pháp phân tích này chỉ dành cho các nhà đầu tư đã có nhiều kinh nghiệm và hiểu được tính rủi ro cao. Đối với các nhà đầu tư mới, đây chưa hẳn là một phương pháp hiệu quả.
b. Cách lựa chọn cổ phiếu tiềm năng theo ngành
Áp dụng cách lựa chọn cổ phiếu, lọc theo ngành nhà đầu tư sẽ tiết kiệm được thời gian phân tích thay vì phải xem xét trên toàn thị trường. Một điểm cộng và lợi thế hơn nếu nhà đầu tư là những người có kinh nghiệm và am hiểu về ngành.
- Ưu tiên các nhóm ngành đang phát triển và có hiệu quả kinh doanh tốt, tiềm năng.
- Đánh giá và so sánh chỉ số ngành trên bảng giá cổ phiếu
- Lọc cổ phiếu phù hợp theo các tiêu chí, mục tiêu và chiến lược đầu tư dài hạn của nhà đầu tư.
c. Cách lọc cổ phiếu theo giá trị
Để lọc cổ phiếu theo giá trị thì sẽ dựa trên những giá trị của cổ phiếu mà nhà đầu tư có thể chọn được sản phẩm chứng khoán tốt nhất. Đây là phương pháp được rất nhiều nhà đầu tư lựa chọn bởi dễ thực hiện, một số tiêu chí dùng để lọc cổ phiếu đó là:
- Quy mô vốn hóa của công ty trên thị trường
- Các chỉ số về hiệu quả tài chính như ROE, ROA
- Các chỉ số về hiệu quả cổ phiếu như P/E, P/B
- Mức tỷ lệ lợi tức nhận được trên mỗi cổ phiếu.
Ngoài ra, nhà đầu tư cũng cần quan sát đến các dấu hiệu phát triển hay suy thoái của doanh nghiệp. Bởi những số liệu trên bảng giá chứng khoán chỉ mang tính tương đối, mọi sự biến động của doanh nghiệp sẽ đều ảnh hưởng đến giá cổ phiếu.
Trên thực tế, sẽ không có công thức nào tuyệt đối chính xác hoàn toàn trong việc đánh giá và chọn lọc các cổ phiếu nên mua. Mỗi phương pháp sẽ có những ưu nhược diểm và đặc tính riêng phù hợp với từng cá nhân của các nhà đầu tư.
Sau khi chọn lọc, lựa chọn và xác định cổ phiếu nên mua, nhà đầu tư vẫn nên cần định giá cổ phiếu để tìm kiếm thời điểm phù hợp thích hợp trong việc mua bán giao dịch.
Trên đây là những chia sẻ thực tế chi tiết về cách nhận biết và lựa chọn cổ phiếu tiềm năng để đầu tư. Hy vọng với những thông tin hữu ích này sẽ hỗ trợ nhà đầu tư hiểu hơn về các công cụ để chọn, lọc được các cổ phiếu tiềm năng.
Ngoài ra, nhà đầu tư cũng cần lưu ý thị trường chứng khoán biến động liên tục và các tiêu chi lựa chọn cổ phiếu tốt cũng sẽ thay đổi theo thời gian vậy nên luôn cập nhập thông tin, tư duy về đầu tư để tối ưu hóa lợi nhuận.
Nhà đầu tư tham khảo thêm về các dịch vụ chứng khoán hiện tại chúng tôi đang cung cấp như: Phần mềm chứng khoán, Dữ liệu chứng khoán cho Amibroker, Khóa học chứng khoán, Youtube chứng khoán,….. Hãy truy cập website: chungkhoanlagi.vn hoặc liên hệ trực tiếp số hotline: 0372.095.129 để biết thêm chi tiết.
