CFD khác với giao dịch cổ phiếu thường: Nhà đầu tư nên chọn gì? Không ít các nhà đầu tư đang nhầm lẫn giữa giao dịch CFD và cổ phiếu truyền thống. Dù cả hai đều cho phép kiếm lợi nhuận từ biến động giá cổ phiếu nhưng hai hình thức có cách hoạt động khác nhau. Cùng tìm hiểu CFD khác giao dịch cổ phiếu truyền thống để lựa chọn phù hợp.
1. CFD khác với giao dịch cổ phiếu truyền thống
Nhà đầu tư nên chọn đầu tư gì giữa CFD và cổ phiếu. Thực tế, việc lựa chọn giữa giao dịch CFD và mua cổ phiếu thường phụ thuộc chính vào mục tiêu, kinh nghiệm và khẩu vị rủi ro của nhà đầu tư. Dưới đây là bảng so sánh chi tiết CFD khác với giao dịch cổ phiếu truyền thống:
| Tiêu chí so sánh | Hợp đồng chênh lệch – CFD | Giao dịch cổ phiếu truyền thống |
| Quyền sở hữu tài sản | Không sở hữu tài sản. Nhà đầu tư chỉ dự đoán chênh lệch giá, không sở hữu tài sản. | Có sở hữu tài sản. Nhà đầu tư được sở hữu cổ phiếu thực, có quyền biểu quyết.. |
| Đòn bẩy | Đòn bẩy cao. Chỉ cần ký quỹ một phần nhỏ. | Chỉ khi dùng Margin mới có đòn bẩy, còn không thì không. |
| Bán khống | Rất dễ dàng kiếm lời khi giá giảm. | Khá phức tạp và hạn chế |
| Cổ tức | Điều chỉnh cộng trừ, điều chỉnh cổ tức. | Cổ tức được nhận đầy đủ. |
| Thời gian nắm giữ | Ngắn hạn | Dài hạn |
| Chi phí | Chênh lệch khi mua bán, phí qua đêm. | Phi giao dịch, thuế chuyển nhượng. |
| Rủi ro | Cao, dễ khuếch đại thua lỗ khi đòn bẩy. | Thấp theo sự biến động của thị trường. |
Với những tiêu chí so sánh trên thì có thể thấy cổ phiếu truyền thống có ưu điểm an toàn, phù hợp với các nhà đầu tư giá trị, nhận cổ tức, sở hữu danh nghiệp. Nhưng vốn cần lớn, kiếm lời khi thị tường giảm hơi khó, thanh khoản thấp hơn. Còn với CFD thì ưu điểm vốn nhỏ, giao dịch 2 chiều mua/bán thuận lợi, đa dạng hóa thị trường nhưng rủi ro rất cao, dễ mất vốn nhanh và có chi phí giữ lệnh qua đêm.
Vậy nhà đầu tư nên chọn gì? Cổ phiếu hay CFD thì có thể tham khảo như sau:
- Cổ phiếu truyền thống: Phù hợp nhà đầu tư mới và mục tiêu đầu tư là dài hạn tính bằng năm, muốn sở hữu tài sản, nhận cổ tức, khẩu vị rủi ro thấp đến trung bình.
- Giao dịch CFD: Phù hợp nhà đầu tư có kinh nghiệm, mục tiêu đầu tư lướt sóng ngắn hạn, muốn tận dụng đòn bẩy để tối ưu vốn, muốn kiếm tiền khi thị trường tăng và giảm, khẩu vị rủi ro cao.
Trước khi quyết định tham gia đầu tư nhà đầu tư nên cần nhắc và tìm hiểu thật kỹ về nhu cầu đầu tư CFD tính đầu cơ cao hai chiều, tiềm ẩn rủi ro cao, khoản lỗ có thể vượt hơn số tiền ký quỹ ban đầu còn cổ phiếu là đầu tư, nhận cổ tức.
Giao dịch CFD không thay thế cổ phiếu mà đây là công cụ giao dịch khác dành cho nhà đầu tư muốn tận dụng biến động thị trường trong ngắn hạn. Dù là lựa chọn CFD hay cổ phiếu thì nhà đầu tư cần quản lý rủi ro đó là yếu tố quan trọng quyết định đến hiệu quả đầu tư.
Nhà đầu tư khi mở tài khoản chứng khoán tại VPS hoặc chuyển ID môi giới nhập mã giới thiệu 6327 – Nguyễn Đức Đông hoặc mã giới thiệu K255 – Nguyễn Thị Phương hoặc mở tại TCBS. Nhà đầu tư sử dụng hoàn toàn miễn phí, phần mềm giúp báo mua/bán cổ phiếu, chứng quyền, phái sinh chính xác cao. Phần mềm Dstockcó cả trên IOS hoặc ANDROID.
2. Cách sử dụng CFD đa dạng hóa danh mục
Nhà đầu tư có thể tham khảo giao dịch CFD để tối ưu hóa danh mục bằng cách lướt sóng ngắn hạn hoặc phòng vệ các rủi ro. Cách sử dụng CFD để đa dạng hóa danh mục như sau:
- Tiếp cận đa thị trường: có thể để giao dịch nhiều tài sản khác nhau ngoài cổ phiếu truyền thống như chỉ số chứng khoán, hàng hóa, cặp tiền tệ, điều này sẽ giảm thiểu rủi ro tập trung.
- Chiến lược đầu tư hai chiều mua- bán: Đầu tư cổ phiếu chỉ có lợi khi giá tăng nhưng giao dịch CFD sẽ cho phép bán khống khi thị trường đi xuống việc này hỗ trợ phòng vệ rủi ro cho danh mục cổ phiếu dài hạn.
- Đòn bẩy: Khi chỉ sở hữu số vốn thấp nhà đầu tư có thể phân bổ nguồn lực vào các vị thế CFD khác nhau để tối ưu lợi nhuận tiềm năng ở các đơn vị vốn khác nhau.
- Giao dịch chỉ số CFD: Là giao dịch trên các chỉ số chính, cổ phiếu thì sẽ thường là chọn từng cổ phiếu. Hỗ trợ đa dạng hóa ngay lập tức, giảm rủi ro của từng mã.
Khi sử dụng CFD nhà đầu tư nên lưu ý tới quản lý rủi ro sử dụng lệnh dừng lỗ và chốt lời để hạn chế rủi ro bởi đòn bẩy cao có thể dẫn đến thua lỗ nhanh chóng. CFD là công cụ ngắn hạn nên chỉ sử dụng cho các chiến lược lướt sóng.
Hy vọng với những chia sẻ hữu ích trên nhà đầu tư sẽ hiểu về CFD khác với giao dịch cổ phiếu truyền thống và cách sử dụng CFD để đa dạng hóa danh mục từ đó có chiến lược đầu tư hiệu quả, an toàn. CFD khác cổ phiếu, CFD mang cơ hội giao dịch linh hoạt hơn cổ phiếu truyền thống nhưng kèm theo đó là mức độ rủi ro cao nên nhà đầu tư cần có chiến lược đầu tư phù hợp trước khi tham gia.
Nhà đầu tư có thể tham khảo thêm về một số dịch vụ chứng khoán hiện tại chúng tôi đang cung cấp như: Dữ liệu chứng khoán cho Amibroker, Phần mềm chứng khoán, Trang đào tạo chứng khoán, Robot chứng khoán, Youtube chứng khoán,.. …Hãy truy cập website: chungkhoanlagi.vn hoặc liên hệ qua số hotline: 0372.095.129 để biết thêm chi tiết.
